Alper Consultoria

A Alper Consultoria e Corretora de Seguros é uma empresa que atua no setor de seguros. É o novo nome da BR Insurance após reestruturação em 2018.

Informações da empresa

  • Alper Consultoria
  • Empresa
    Alper Consultoria
  • Código
  • Preço atual
    R$ 36,80 -1.87%
  • Valor de mercado
    R$ 422 milhões
  • Setor
    Financeiro
  • Sub-setor
    Previdência e Seguros
  • Segmento
    Corretoras de Seguros
  • RI
Descrição

A Alper Consultoria e Corretora de Seguros é uma empresa que atua no setor de seguros. É o novo nome da BR Insurance após reestruturação em 2018.

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Análise da Empresa

O patrimônio líquido é positivo no valor de 176 milhões e aumentou 89,08% do ano anterior. De modo geral, o patrimônio líquido corresponde à riqueza da organização, ou seja, o que realmente pertence aos seus acionistas.

A empresa teve prejuízo de no último trimestre divulgado.

A margem líquida da empresa é de 2,74%. Idealmente espera-se um valor acima de 20%. Vale observar também que aumentou do seu último ano. A margem líquida reflete o resultado das vendas da empresa. Um valor alto pode indicar vantagem competitiva frente aos seus concorrentes.

A empresa não paga proventos regularmente durante todos os anos.

Está no segmento de listagem

Não adota nível razoável ou mais de boas práticas nos items propostos pela CVM

Possui valor de mercado abaixo de 10 bilhões (R$ 422 milhões)

A empresa não teve uma receita líquida tão expressiva nos últimos 4 trimestres (R$ 94,5 milhões)

Houve compras significativas (R$ 322 mil) pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Não houve vendas significativas pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Performance de APER3

APER3 teve retorno de 21,89% frente ao seu segmento na média dos últimos 5 anos

APER3 teve retorno de 1,65% frente ao índice Bovespa na média dos últimos 5 anos

2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021
APER3 -% -% -% -% -% -% 0.0% 55.33% 13.7% 8.24%
Segmento -% -% -% -% -% -% -43.24% 75.72% -40.2% -%
IBOV 7.37% -15.55% -2.94% -13.31% 38.94% 26.86% 12.84% 27.07% -17.35% -%

Evolução de R$ 10,000 investidos em APER3

Valuation e Preço Justo

Análise dos múltiplos

Através da análise por múltiplos é possível obter uma visão como a empresa está inserida comparando com o seu setor e com o mercado

Preço x Lucro

Preço por lucro é negativo, o que indica que a empresa não é lucrativa. O investidor deve ter cautela ao escolher essa empresa, observando se há potencial de crescimento ou não.

  • 1º Correa Ribeiro CORR4
    0,20x
  • Alper Consultoria APER3
    -120,16x
  • Média do Setor
    -57,18x
  • Média do mercado
    8,97x
 

Preço x Valor Patrimonial

Preço por valor patrimonal é superior a 1, significa que o mercado está aceitando pagar mais pela ação do que todo patrimônio líquido da empresa. Além disso, o indicador é inferior a 3, indicando possível sobrevalorização.

  • 1º J B Duarte JBDU4
    0,11x
  • 240º Alper Consultoria APER3
    2,40x
  • Média do Setor
    2,94x
  • Média do mercado
    1,46x

Proventos

0,14%

Dividend yield

0,00%

Crescimento do último ano

0,00%

Payout atual
O total de R$ 100.000 aplicados resultaria em um provento anual previsto de R$ 140,00 (ou equivalente a R$ 11,67/mês)

Dividendos distribuídos ao longo dos anos

A empresa não paga proventos regularmente durante todos os anos.

Os proventos não aumentaram de ano para ano durantes os últimos 3 anos

O dividend yield está acima da média do mercado porém não está entre os 25% maiores pagadores de dividendos

Não distribuiu nenhum lucro em forma de proventos para os acionistas nos últimos 12 meses.

Transações insider e analistas

Indicação por corretoras e casas de análise

Esse ativo não consta em nenhuma carteira recomendada de corretora.

Esse ativo não consta em nenhuma carteira recomendada das casas de análises monitoradas.

Transações insider

Houve compras significativas (R$ 322 mil) pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Não houve vendas significativas pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Data Tipo Parte envolvida Quantidade Preço Volume Operação
27/10/2020 Ações Diretoria 100 R$ 29,49 R$ 2.949,00 Compra à Vista
27/10/2020 Ações Diretoria 35 R$ 29,52 R$ 1.033,20 Compra à Vista
16/07/2020 Ações - 27859 R$ 14,56 R$ 405.627,04 Ações Reduzidas (Exercício De Opção De Venda)
16/07/2020 Ações Diretoria 21859 R$ 14,56 R$ 318.267,04 Ações Decorrentes De Exercício De Opção De Compra
08/04/2020 Ações Diretoria 10600 R$ 18,46 R$ 195.676,00 Compra à Vista
30/03/2020 Ações Diretoria 3700 R$ 16,20 R$ 59.954,06 Compra à Vista
16/03/2020 Ações - 2900 R$ 15,00 R$ 43.500,00 Compra à Vista
14/02/2020 Ações - 6365 R$ 23,21 R$ 147.731,65 Transferência S Para Quitações De Débitos Da Sra. Ana Badaró E Sr. Roberto Sturm
29/01/2020 Ações Diretoria 300 R$ 29,33 R$ 8.800,00 Compra à Vista
02/01/2020 Ações Diretoria 1700 R$ 29,16 R$ 49.575,00 Compra à Vista
27/12/2019 Ações Diretoria 4017 R$ 21,00 R$ 84.357,00 Subscrição
27/12/2019 Ações Diretoria 205 R$ 21,00 R$ 4.305,00 Subscrição
27/12/2019 Ações Diretoria 2982 R$ 21,00 R$ 62.622,00 Subscrição
16/12/2019 Ações Diretoria 13554 R$ 29,00 R$ 393.066,00 Compra à Vista
09/12/2019 Ações Diretoria 3400 R$ 29,36 R$ 99.824,00 Compra à Vista
29/11/2019 Recibo De Subscrição Conselho de administração 1434 R$ 21,00 R$ 30.114,00 Subscrição
26/11/2019 Ações Diretoria 3200 R$ 24,92 R$ 79.728,00 Compra à Vista
25/11/2019 Ações Diretoria 1750 R$ 24,32 R$ 42.568,00 Compra à Vista
19/11/2019 Recibo De Subscrição Conselho de administração 717518 R$ 21,00 R$ 15.067.878,00 Subscrição
19/11/2019 Recibo De Subscrição Conselho de administração 1770 R$ 21,00 R$ 37.170,00 Subscrição
19/11/2019 Recibo De Subscrição Conselho de administração 10762 R$ 20,93 R$ 225.246,00 Subscrição
19/11/2019 Ações Diretoria 193 R$ 23,35 R$ 4.505,70 Compra à Vista
12/11/2019 Ações Diretoria 15 R$ 22,81 R$ 342,15 Venda à Vista
11/11/2019 Recibo De Subscrição Diretoria 7 R$ 21,00 R$ 147,00 Subscrição
11/11/2019 Recibo De Subscrição Diretoria 4686 R$ 21,00 R$ 98.406,00 Subscrição

Saúde Financeira

A empresa teve prejuízo de no último trimestre divulgado.

O patrimônio líquido é positivo no valor de 176 milhões e aumentou 89,08% do ano anterior. De modo geral, o patrimônio líquido corresponde à riqueza da organização, ou seja, o que realmente pertence aos seus acionistas.

Potencial de crescimento

O faturamento da empresa não cresceu consistentemente nos últimos 10 anos, portanto deve-se observar outros fundamentos.

A taxa de crescimento média da receita dos últimos 5 anos é bem expressiva (110,56%).

A margem líquida da empresa é de 2,74%. Idealmente espera-se um valor acima de 20%. Vale observar também que aumentou do seu último ano. A margem líquida reflete o resultado das vendas da empresa. Um valor alto pode indicar vantagem competitiva frente aos seus concorrentes.

Receita líquida

Lucro líquido

Solidez e Governança

Nível 1
Nível 2
Novo mercado
Bovespa mais
Mais nível 2

A empresa não teve uma receita líquida tão expressiva nos últimos 4 trimestres (R$ 94,5 milhões)

Possui valor de mercado abaixo de 10 bilhões (R$ 422 milhões)

Não adota nível razoável ou mais de boas práticas nos items propostos pela CVM

Está no segmento de listagem

Práticas de governança adotadas pela companhia

Acionistas bom 5 de 6 práticas adotadas
Conselho de administração razoável 4 de 12 práticas adotadas
Diretoria bom 7 de 8 práticas adotadas
Orgãos de fiscalização e controle razoável 4 de 8 práticas adotadas
Ética e conflitos de interesse ruim 2 de 11 práticas adotadas
Último balanço processado 30/06/2020