Abc Brasil

O Banco ABC BRASIL, controlado pelo Arab Banking Corporation (ABC), é um banco múltiplo, especializado na concessão de crédito e serviços para empresas de médio a grande porte, habilitado a operar nas carteiras Comercial, de Investimentos, Financeira, Crédito Imobiliário e Câmbio, contando ainda com uma agência nas Ilhas Cayman.

Informações da empresa

  • Abc Brasil
  • Empresa
    Abc Brasil
  • Código
  • Preço atual
    R$ 22,52 -2.97%
  • Valor de mercado
    R$ 5,34 bilhões
  • Setor
    Financeiro
  • Sub-setor
    Intermediários Financeiros
  • Segmento
    Bancos
  • RI
Descrição

O Banco ABC BRASIL, controlado pelo Arab Banking Corporation (ABC), é um banco múltiplo, especializado na concessão de crédito e serviços para empresas de médio a grande porte, habilitado a operar nas carteiras Comercial, de Investimentos, Financeira, Crédito Imobiliário e Câmbio, contando ainda com uma agência nas Ilhas Cayman.

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Análise da Empresa

O patrimônio líquido da empresa além de ser positivo em 5,07 bilhões vem crescendo consistentemente nos útimos 3 anos. De modo geral, o patrimônio líquido corresponde à riqueza da organização, ou seja, o que realmente pertence aos seus acionistas.

A empresa teve lucro de 218 milhões no último trimestre divulgado.

A margem líquida da empresa é de 46,58%, acima do valor ideal de 20%. Vale observar também que aumentou do seu último ano. A margem líquida reflete o resultado das vendas da empresa. Um valor alto pode indicar vantagem competitiva frente aos seus concorrentes.

A empresa possui boa consistência de pagamento de proventos, tendo distribuído seu lucro aos acionistas durante os últimos 17 anos.

Está no segmento de listagem Nível 2

Adota nível razoável pra cima de boas práticas em todos os items propostos CVM

Possui valor de mercado abaixo de 10 bilhões (R$ 5,34 bilhões)

A empresa teve uma receita líquida expressiva nos últimos 4 trimestres (R$ 6,49 bilhões)

Houve compras significativas (R$ 3,51 milhões) pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Não houve vendas significativas pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Performance de ABCB4

ABCB4 teve retorno de 7,28% enquanto seu segmento obteve retorno de 14,92% na média dos últimos 5 anos

ABCB4 teve retorno de 7,28% enquanto o índice Bovespa obteve retorno de 4,86% na média dos últimos 5 anos

2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024
ABCB4 -29.44% 78.18% 34.22% 0.9% 17.86% -21.65% -0.13% 24.15% 29.54% -6.09%
Segmento 6.17% 43.98% 509.53% 4.57% 55.92% -26.09% -% -% -% -%
IBOV -13.31% 38.94% 26.86% 12.84% 27.07% -17.35% -% -% -% -%

Evolução de R$ 10,000 investidos em ABCB4

Valuation e Preço Justo

O Melhores Ações utiliza o método de fluxo de caixa descontado (Discounted Cash Flow - DCF) para a realização do valuation. Caso tenha interesse em conhecer mais profundamente a metodologia, veja aqui a a ciência por trás do melhores ações.

Preço justo

R$ 18,74

Preço justo

Preço atual da ação

R$ 22,52

Preço atual da ação

A ação está sendo negociada a um preço acima do seu preço justo.

Análise dos múltiplos

Através da análise por múltiplos é possível obter uma visão como a empresa está inserida comparando com o seu setor e com o mercado

Preço x Lucro

O preço por lucro atual está acima da média do mercado, indicando uma possível supervalorização.

  • 1º Pdg Realty Sa Empreendimentos E Parts PDGR3
    0,03x
  • 135º Abc Brasil ABCB4
    6,99x
  • Média do Setor
    9,16x
  • Média do mercado
    5,92x
 

Preço x Valor Patrimonial

Preço por valor patrimonal é superior a 1, significa que o mercado está aceitando pagar mais pela ação do que todo patrimônio líquido da empresa. Além disso, o indicador é inferior a 3, indicando possível sobrevalorização.

  • 1º Via Varejo VIIA3
    0,01x
  • 172º Abc Brasil ABCB4
    1,05x
  • Média do Setor
    1,07x
  • Média do mercado
    1,08x
 

Índice de Basiléia

O indice de basiléia é de 14,61%, acima do exigido pelo banco central de 11%. O indicador demonstra a proporção do dinheiro que é da própria empresa e o que ela deve para outras pessoas ou entidades

  • 1º Banco Inter BIDI3
    49,74%
  • 9º Abc Brasil ABCB4
    14,61%
  • Média do mercado
    16,07%
 

Índice de Imobilização

O índice de imobilização é de 0,48%, dentro do tolerado pelo banco central de 50%. Quanto menor, maior a agilidade do banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos.

  • 1º Abc Brasil ABCB4
    0,48%
  • 1º Abc Brasil ABCB4
    0,48%
  • Média do mercado
    17,73%

Proventos

7,00%

Dividend yield

12,88%

Crescimento do último ano

0,00%

Payout atual
O total de R$ 100.000 aplicados resultaria em um provento anual previsto de R$ 7.000,00 (ou equivalente a R$ 583,33/mês)

Dividendos distribuídos ao longo dos anos

A empresa possui boa consistência de pagamento de proventos, tendo distribuído seu lucro aos acionistas durante os últimos 17 anos.

Está entre os 25% maiores pagadores de dividendos do mercado.

O valor dos proventos vem aumentando nos últimos 3 anos

Não distribuiu nenhum lucro em forma de proventos para os acionistas nos últimos 12 meses.

Transações insider e analistas

Indicação por corretoras e casas de análise

Esse ativo não consta em nenhuma carteira recomendada de corretora.

Transações insider

Houve compras significativas (R$ 3,51 milhões) pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Não houve vendas significativas pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Data Tipo Parte envolvida Quantidade Preço Volume Operação
19/10/2022 Ações Conselho de administração 20000 R$ 22,27 R$ 445.343,00 Venda à Vista
19/10/2022 Ações Diretoria 4000 R$ 22,41 R$ 89.621,00 Venda à Vista
18/10/2022 Ações - 2029 R$ 18,98 R$ 38.510,42 Transfere Ncia De Acoes Em Pagament O De Remunera Cao Variavel Nos Termos Da Res Cmn N 392110
18/10/2022 Ações Diretoria 5400 R$ 21,27 R$ 114.869,00 Venda à Vista
18/10/2022 Ações Diretoria 2029 R$ 18,98 R$ 38.510,42 Ações De Plano De Remuneração
17/10/2022 Ações Diretoria 2073 R$ 18,98 R$ 39.345,54 Ações De Plano De Remuneração
17/10/2022 Ações - 4529 R$ 18,98 R$ 85.960,42 Transfere Ncia De Acoes Em Pagament O De Remunera Cao Variavel Nos Termos Da Res Cmn N 392110
14/10/2022 Ações - 7296 R$ 18,98 R$ 138.478,08 Transfere Ncia De Acoes Em Pagament O De Remunera Cao Variavel Nos Termos Da Res Cmn N 392110
14/10/2022 Ações Diretoria 407 R$ 18,98 R$ 7.724,86 Ações De Plano De Remuneração
10/10/2022 Ações - 1926 R$ 18,98 R$ 36.555,48 Transfere Ncia De Acoes Em Pagament O De Remunera Cao Variavel Nos Termos Da Res Cmn N 392110
04/10/2022 Ações Conselho de administração 100 R$ 22,01 R$ 2.201,00 Venda à Vista
03/10/2022 Ações Diretoria 10000 R$ 21,96 R$ 219.611,00 Venda à Vista
03/10/2022 Ações Conselho de administração 20000 R$ 22,00 R$ 440.000,00 Venda à Vista
20/09/2022 Ações - 7845 R$ 18,98 R$ 148.898,10 Transfere Ncia De Acoes Em Pagament O De Remunera Cao Variavel Nos Termos Da Res Cmn N 392110
15/09/2022 Ações - 14600 R$ 18,98 R$ 277.108,00 Transfere Ncia De Acoes Em Pagament O De Remunera Cao Variavel Nos Termos Da Res Cmn N 392110
15/09/2022 Ações Diretoria 160 R$ 18,98 R$ 3.036,80 Ações De Plano De Remuneração
13/09/2022 Ações - 26337 R$ 18,98 R$ 499.876,26 Ações De Plano De Remuneração
13/09/2022 Ações - 5759 R$ 18,98 R$ 109.305,82 Ações De Plano De Remuneração
13/09/2022 Ações - 11987 R$ 18,98 R$ 227.513,26 Ações De Plano De Remuneração
13/09/2022 Ações - 2315 R$ 18,98 R$ 43.938,70 Ações De Plano De Remuneração
13/09/2022 Ações - 1807 R$ 18,98 R$ 34.296,86 Ações De Plano De Remuneração
13/09/2022 Ações - 25891 R$ 18,98 R$ 491.411,18 Ações De Plano De Remuneração
13/09/2022 Ações - 5683 R$ 18,98 R$ 107.863,34 Ações De Plano De Remuneração
13/09/2022 Ações - 5530 R$ 18,98 R$ 104.959,40 Ações De Plano De Remuneração
13/09/2022 Ações - 31872 R$ 18,98 R$ 604.930,56 Ações De Plano De Remuneração

Saúde Financeira

A empresa teve lucro de 218 milhões no último trimestre divulgado.

O patrimônio líquido da empresa além de ser positivo em 5,07 bilhões vem crescendo consistentemente nos útimos 3 anos. De modo geral, o patrimônio líquido corresponde à riqueza da organização, ou seja, o que realmente pertence aos seus acionistas.

Potencial de crescimento

A margem líquida da empresa é de 46,58%, acima do valor ideal de 20%. Vale observar também que aumentou do seu último ano. A margem líquida reflete o resultado das vendas da empresa. Um valor alto pode indicar vantagem competitiva frente aos seus concorrentes.

O faturamento da empresa não cresceu consistentemente nos últimos 14 anos, portanto deve-se observar outros fundamentos.

A taxa de crescimento média da receita dos últimos 5 anos é bem expressiva (16,85%).

Receita líquida

Lucro líquido

Solidez e Governança

Nível 1
Nível 2
Novo mercado
Bovespa mais
Mais nível 2

A empresa teve uma receita líquida expressiva nos últimos 4 trimestres (R$ 6,49 bilhões)

Possui valor de mercado abaixo de 10 bilhões (R$ 5,34 bilhões)

Adota nível razoável pra cima de boas práticas em todos os items propostos CVM

Está no segmento de listagem Nível 2

Práticas de governança adotadas pela companhia

Acionistas bom 5 de 6 práticas adotadas
Conselho de administração bom 9 de 12 práticas adotadas
Diretoria bom 7 de 8 práticas adotadas
Orgãos de fiscalização e controle bom 8 de 9 práticas adotadas
Ética e conflitos de interesse bom 9 de 11 práticas adotadas
Último balanço processado 30/09/2022