Banrisul

O Banco Banrisul é um banco múltiplo de capital aberto criado em 1928 e controlado pelo Estado do Rio Grande do Sul. O Banco está presente em mais de 1200 pontos pelo Brasil e no exterior.

Informações da empresa

Descrição

O Banco Banrisul é um banco múltiplo de capital aberto criado em 1928 e controlado pelo Estado do Rio Grande do Sul. O Banco está presente em mais de 1200 pontos pelo Brasil e no exterior.

Empresas do mesmo segmento
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Análise da Empresa

O patrimônio líquido da empresa além de ser positivo em 7,81 bilhões vem crescendo consistentemente nos útimos 5 anos. De modo geral, o patrimônio líquido corresponde à riqueza da organização, ou seja, o que realmente pertence aos seus acionistas.

A empresa teve prejuízo de no último trimestre divulgado.

A margem líquida da empresa é de 15,75%. Idealmente espera-se um valor acima de 20%. Vale observar também que aumentou do seu último ano. A margem líquida reflete o resultado das vendas da empresa. Um valor alto pode indicar vantagem competitiva frente aos seus concorrentes.

A empresa possui boa consistência de pagamento de proventos, tendo distribuído seu lucro aos acionistas durante os últimos 23 anos.

Está no segmento de listagem

Adota nível razoável pra cima de boas práticas em todos os items propostos CVM

Possui valor de mercado abaixo de 10 bilhões (R$ 5,93 bilhões)

A empresa teve uma receita líquida expressiva nos últimos 4 trimestres (R$ 11,3 bilhões)

Não houve vendas significativas pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Performance de BRSR3

BRSR3 teve retorno de -82,73% frente ao seu segmento na média dos últimos 5 anos

BRSR3 teve retorno de 3,78% frente ao índice Bovespa na média dos últimos 5 anos

2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020
BRSR3 -9.24% -14.52% 7.49% 7.81% -23.64% 36.48% 129.97% -10.83% 2.68% -36.96%
Segmento 3.02% 9.25% 4.29% 6.81% 6.17% 43.98% 509.53% 4.57% 55.92% -26.09%
IBOV -18.11% 7.37% -15.55% -2.94% -13.31% 38.94% 26.86% 12.84% 27.07% -17.35%

Evolução de R$ 10,000 investidos em BRSR3

Valuation e Preço Justo

O Melhores Ações utiliza o método de fluxo de caixa descontado (Discounted Cash Flow - DCF) para a realização do valuation. Caso tenha interesse em conhecer mais profundamente a metodologia, veja aqui a a ciência por trás do melhores ações.

Preço justo

R$ 1,67

Preço justo

Preço atual da ação

R$ 14,50

Preço atual da ação

A ação está sendo negociada a um preço acima do seu preço justo.

Análise dos múltiplos

Através da análise por múltiplos é possível obter uma visão como a empresa está inserida comparando com o seu setor e com o mercado

Preço x Lucro

O preço por lucro atual está abaixo da média do mercado, indicando que a empresa pode estar com um preço atrativo.

  • IDNT3
    0,07x
  • 36º Banrisul BRSR3
    5,56x
  • Média do Setor
    10,67x
  • Média do mercado
    8,23x
 

Preço x Valor Patrimonial

Preço por valor patrimonial está abaixo de 1, indicando que o mercado está pagando um preço inferior ao seu patrimônio líquido. A ação pode estar desvalorizada porém é necessário ter cuidado pois pode estar ocorrendo sérios problemas com a empresa.

  • IDNT3
    0,01x
  • 55º Banrisul BRSR3
    0,71x
  • Média do Setor
    1,12x
  • Média do mercado
    1,33x
 

Índice de Basiléia

O indice de basiléia é de 15,14%, acima do exigido pelo banco central de 11%. O indicador demonstra a proporção do dinheiro que é da própria empresa e o que ela deve para outras pessoas ou entidades

  • 1º Banco Inter BIDI3
    28,24%
  • 12º Banrisul BRSR3
    15,14%
  • Média do mercado
    15,95%
 

Índice de Imobilização

O índice de imobilização é de 7,95%, dentro do tolerado pelo banco central de 50%. Quanto menor, maior a agilidade do banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos.

  • 1º Abc Brasil ABCB4
    0,51%
  • 5º Banrisul BRSR3
    7,95%
  • Média do mercado
    19,00%

Proventos

2,95%

Dividend yield

-65,67%

Crescimento do último ano

26,39%

Payout atual
O total de R$ 100.000 aplicados resultaria em um provento anual previsto de R$ 2.950,00 (ou equivalente a R$ 245,83/mês)

Dividendos distribuídos ao longo dos anos

Payout

O payout da empresa foi de 26,39%. Esse número é a porcentagem do lucro líquido distribuído em forma de dividendos ou juros sobre capital próprio aos seus acionistas.

Está entre os 25% maiores pagadores de dividendos do mercado.

Distribuiu menos de 30% do lucro para os acionistas nos últimos 12 meses. É um nível bom porém para não é o ideal para investidores buscando renda.

A empresa possui boa consistência de pagamento de proventos, tendo distribuído seu lucro aos acionistas durante os últimos 23 anos.

Os proventos não aumentaram de ano para ano durantes os últimos 3 anos

Transações insider e analistas

Indicação por corretoras e casas de análise

Esse ativo não consta em nenhuma carteira recomendada de corretora.

Esse ativo não consta em nenhuma carteira recomendada das casas de análises monitoradas.

Transações insider

Não houve vendas significativas pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Data Tipo Parte envolvida Quantidade Preço Volume Operação
01/09/2019 Ações Conselho Fiscal 3 R$ 0,00 R$ 0,00 Posse
01/09/2019 Ações Conselho Fiscal 1 R$ 0,00 R$ 0,00 Posse
08/08/2019 Ações Conselho de administração 5 R$ 0,00 R$ 0,00 Posse
08/08/2019 Ações Conselho de administração 5 R$ 0,00 R$ 0,00 Posse
08/08/2019 Ações Conselho Fiscal 90 R$ 0,00 R$ 0,00 Desligamento/ Saída
11/04/2019 Ações Controlador 2056962 R$ 0,00 R$ 0,00 Venda à Vista
02/04/2019 Ações Orgãos Técnicos e Consultivos 5000 R$ 0,00 R$ 0,00 Compra à Vista

Saúde Financeira

A empresa teve prejuízo de no último trimestre divulgado.

O patrimônio líquido da empresa além de ser positivo em 7,81 bilhões vem crescendo consistentemente nos útimos 5 anos. De modo geral, o patrimônio líquido corresponde à riqueza da organização, ou seja, o que realmente pertence aos seus acionistas.

Potencial de crescimento

O faturamento da empresa não cresceu consistentemente nos últimos 12 anos, portanto deve-se observar outros fundamentos.

A taxa de crescimento média da receita dos últimos 5 anos é acima de 5% porém não muito substancial (9,82%).

A margem líquida da empresa é de 15,75%. Idealmente espera-se um valor acima de 20%. Vale observar também que aumentou do seu último ano. A margem líquida reflete o resultado das vendas da empresa. Um valor alto pode indicar vantagem competitiva frente aos seus concorrentes.

Receita líquida

Lucro líquido

Solidez e Governança

Nível 1
Nível 2
Novo mercado
Bovespa mais
Mais nível 2

A empresa teve uma receita líquida expressiva nos últimos 4 trimestres (R$ 11,3 bilhões)

Possui valor de mercado abaixo de 10 bilhões (R$ 5,93 bilhões)

Adota nível razoável pra cima de boas práticas em todos os items propostos CVM

Está no segmento de listagem

Práticas de governança adotadas pela companhia

Acionistas razoável 3 de 8 práticas adotadas
Conselho de administração bom 8 de 12 práticas adotadas
Diretoria razoável 3 de 8 práticas adotadas
Orgãos de fiscalização e controle bom 9 de 10 práticas adotadas
Ética e conflitos de interesse razoável 7 de 12 práticas adotadas
Último balanço processado 30/09/2020