Banco BMG

O banco BMG é um banco múltiplo que oferece serviços a pessoas físicas e jurídicas, controlado pela família Pentagna Guimarães. Seus produtos englobam cartão de crédito consignado, crédito pessoal e seguros.

Informações da empresa

  • Banco BMG
  • Empresa
    Banco BMG
  • Código
  • Preço atual
    R$ 4,98 -1.39%
  • Valor de mercado
    R$ 2,95 bilhões
  • Setor
    Financeiro
  • Sub-setor
    Intermediários Financeiros
  • Segmento
    Bancos
  • RI
Descrição

O banco BMG é um banco múltiplo que oferece serviços a pessoas físicas e jurídicas, controlado pela família Pentagna Guimarães. Seus produtos englobam cartão de crédito consignado, crédito pessoal e seguros.

Empresas do mesmo segmento
Banco do Nordeste BRB Banco Mercantil Invest. Abc Brasil Banrisul Banco Santander Banco BTG Pactual Banco Pan Banco Indusval Banco do Brasil Banco da Amazonia Alfa Holdings Banco Bradesco Banco Mercantil Banestes Itaú Unibanco Banco Inter Itaúsa Banco Pine Banese Banco Alfa

Análise da Empresa

O patrimônio líquido é positivo no valor de 4,07 bilhões e aumentou 55,13% do ano anterior. De modo geral, o patrimônio líquido corresponde à riqueza da organização, ou seja, o que realmente pertence aos seus acionistas.

A empresa teve lucro de 96,2 milhões no último trimestre divulgado.

A margem líquida da empresa é de 11,1%. Idealmente espera-se um valor acima de 20%. Vale observar também que aumentou do seu último ano. A margem líquida reflete o resultado das vendas da empresa. Um valor alto pode indicar vantagem competitiva frente aos seus concorrentes.

A empresa não paga proventos regularmente durante todos os anos.

Está no segmento de listagem

Não adota nível razoável ou mais de boas práticas nos items propostos pela CVM

Possui valor de mercado abaixo de 10 bilhões (R$ 2,95 bilhões)

A empresa teve uma receita líquida expressiva nos últimos 4 trimestres (R$ 3,76 bilhões)

Houve compras significativas (R$ 1,34 milhão) pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Não houve vendas significativas pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Performance de BMGB4

BMGB4 teve retorno de -123,96% frente ao seu segmento na média dos últimos 5 anos

BMGB4 teve retorno de -37,46% frente ao índice Bovespa na média dos últimos 5 anos

2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020
BMGB4 -% -% -% -% -% -% -% -% 0.0% -49.9%
Segmento 3.02% 9.25% 4.29% 6.81% 6.17% 43.98% 509.53% 4.57% 55.92% -26.09%
IBOV -18.11% 7.37% -15.55% -2.94% -13.31% 38.94% 26.86% 12.84% 27.07% -17.35%

Evolução de R$ 10,000 investidos em BMGB4

Valuation e Preço Justo

Análise dos múltiplos

Através da análise por múltiplos é possível obter uma visão como a empresa está inserida comparando com o seu setor e com o mercado

Preço x Lucro

O preço por lucro atual está abaixo da média do mercado, indicando que a empresa pode estar com um preço atrativo.

  • IDNT3
    0,07x
  • 68º Banco BMG BMGB4
    7,49x
  • Média do Setor
    10,67x
  • Média do mercado
    8,23x
 

Preço x Valor Patrimonial

Preço por valor patrimonial está abaixo de 1, indicando que o mercado está pagando um preço inferior ao seu patrimônio líquido. A ação pode estar desvalorizada porém é necessário ter cuidado pois pode estar ocorrendo sérios problemas com a empresa.

  • IDNT3
    0,01x
  • 56º Banco BMG BMGB4
    0,72x
  • Média do Setor
    1,12x
  • Média do mercado
    1,33x
 

Índice de Basiléia

O indice de basiléia é de 19,9%, acima do exigido pelo banco central de 11%. O indicador demonstra a proporção do dinheiro que é da própria empresa e o que ela deve para outras pessoas ou entidades

  • 1º Banco Inter BIDI3
    28,24%
  • 2º Banco BMG BMGB4
    19,90%
  • Média do mercado
    15,95%
 

Índice de Imobilização

O índice de imobilização é de 47,1%, dentro do tolerado pelo banco central de 50%. Quanto menor, maior a agilidade do banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos.

  • 1º Abc Brasil ABCB4
    0,51%
  • 21º Banco BMG BMGB4
    47,10%
  • Média do mercado
    19,00%

Proventos

5,02%

Dividend yield

0,00%

Crescimento do último ano

0,00%

Payout atual
O total de R$ 100.000 aplicados resultaria em um provento anual previsto de R$ 5.020,00 (ou equivalente a R$ 418,33/mês)

Dividendos distribuídos ao longo dos anos

A empresa não paga proventos regularmente durante todos os anos.

Está entre os 25% maiores pagadores de dividendos do mercado.

Não distribuiu nenhum lucro em forma de proventos para os acionistas nos últimos 12 meses.

Transações insider e analistas

Indicação por corretoras e casas de análise

Esse ativo não consta em nenhuma carteira recomendada de corretora.

Saiu da carteira recomendada da corretora Genial Investimentos há 1 dia atrás.

Esse ativo não consta em nenhuma carteira recomendada das casas de análises monitoradas.

Transações insider

Houve compras significativas (R$ 1,34 milhão) pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Não houve vendas significativas pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Data Tipo Parte envolvida Quantidade Preço Volume Operação
09/04/2020 Ações - 100000 R$ 4,46 R$ 446.140,00 Compra à Vista
06/04/2020 Ações - 54400 R$ 4,20 R$ 228.376,64 Compra à Vista
03/04/2020 Ações - 171700 R$ 3,85 R$ 660.890,47 Compra à Vista
02/04/2020 Ações - 300000 R$ 3,87 R$ 1.159.980,00 Compra à Vista
01/04/2020 Ações - 267700 R$ 0,35 R$ 93.686,69 Compra à Vista
31/03/2020 Ações - 300000 R$ 3,72 R$ 1.114.980,00 Compra à Vista
30/03/2020 Ações - 300000 R$ 3,90 R$ 1.170.000,00 Compra à Vista
27/03/2020 Ações - 300000 R$ 3,95 R$ 1.183.980,00 Compra à Vista
26/03/2020 Ações - 300000 R$ 4,06 R$ 1.217.850,00 Compra à Vista
26/03/2020 Ações - 11981100 R$ 0,00 R$ 0,00 Cancelamento De Ações Em Tesouraria
25/03/2020 Ações - 300000 R$ 3,79 R$ 1.136.520,00 Compra à Vista
24/03/2020 Ações - 300000 R$ 3,75 R$ 1.124.970,00 Compra à Vista
23/03/2020 Ações - 384200 R$ 3,69 R$ 1.418.120,62 Compra à Vista
20/03/2020 Ações - 263500 R$ 4,11 R$ 1.083.635,05 Compra à Vista
19/03/2020 Ações - 251000 R$ 3,62 R$ 907.440,30 Compra à Vista
18/03/2020 Ações Controlador 50000 R$ 3,38 R$ 169.006,00 Compra à Termo
16/03/2020 Ações Controlador 76000 R$ 4,61 R$ 350.527,20 Compra à Vista
16/03/2020 Ações Diretoria 65000 R$ 4,58 R$ 297.662,00 Compra à Vista
12/03/2020 Ações Conselho de administração 769300 R$ 4,16 R$ 3.200.060,00 Compra à Vista
11/03/2020 Ações Diretoria 60000 R$ 5,00 R$ 299.869,00 Compra à Vista
05/03/2020 Ações - 715600 R$ 6,49 R$ 4.645.818,32 Compra à Vista
04/03/2020 Ações - 740400 R$ 6,51 R$ 4.820.448,24 Compra à Vista
03/03/2020 Ações - 698100 R$ 6,60 R$ 4.608.367,53 Compra à Vista
02/03/2020 Ações - 736000 R$ 6,47 R$ 4.761.772,80 Compra à Vista
28/02/2020 Ações - 350000 R$ 6,27 R$ 2.194.080,00 Compra à Vista

Saúde Financeira

A empresa teve lucro de 96,2 milhões no último trimestre divulgado.

O patrimônio líquido é positivo no valor de 4,07 bilhões e aumentou 55,13% do ano anterior. De modo geral, o patrimônio líquido corresponde à riqueza da organização, ou seja, o que realmente pertence aos seus acionistas.

Potencial de crescimento

O faturamento da empresa vem crescendo todos os anos durante os últimos 5 anos.

A taxa de crescimento média da receita dos últimos 5 anos é acima de 10%, sendo um valor considerável (11,25%).

A margem líquida da empresa é de 11,1%. Idealmente espera-se um valor acima de 20%. Vale observar também que aumentou do seu último ano. A margem líquida reflete o resultado das vendas da empresa. Um valor alto pode indicar vantagem competitiva frente aos seus concorrentes.

Receita líquida

Lucro líquido

Solidez e Governança

Nível 1
Nível 2
Novo mercado
Bovespa mais
Mais nível 2

A empresa teve uma receita líquida expressiva nos últimos 4 trimestres (R$ 3,76 bilhões)

Possui valor de mercado abaixo de 10 bilhões (R$ 2,95 bilhões)

Não adota nível razoável ou mais de boas práticas nos items propostos pela CVM

Está no segmento de listagem

Práticas de governança adotadas pela companhia

Acionistas ruim 2 de 7 práticas adotadas
Conselho de administração razoável 5 de 12 práticas adotadas
Diretoria bom 7 de 8 práticas adotadas
Orgãos de fiscalização e controle razoável 5 de 8 práticas adotadas
Ética e conflitos de interesse razoável 5 de 12 práticas adotadas
Último balanço processado 30/06/2020