Banco do Brasil

O Banco do Brasil é a primeira instituição financeira bancária do Brasil, fundado em 1808. Possui mais de R$ 1,4 trilhões em ativos, caracterizando um dos 4 maiores bancos brasileiros com capital aberto.

Informações da empresa

  • Banco do Brasil
  • Empresa
    Banco do Brasil
  • Código
  • Preço atual
    R$ 59,44 0.24%
  • Valor de mercado
    R$ 170 bilhões
  • Setor
    Financeiro
  • Sub-setor
    Intermediários Financeiros
  • Segmento
    Bancos
  • RI
Descrição

O Banco do Brasil é a primeira instituição financeira bancária do Brasil, fundado em 1808. Possui mais de R$ 1,4 trilhões em ativos, caracterizando um dos 4 maiores bancos brasileiros com capital aberto.

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Análise da Empresa

O patrimônio líquido da empresa além de ser positivo em 158 bilhões vem crescendo consistentemente nos útimos 5 anos. De modo geral, o patrimônio líquido corresponde à riqueza da organização, ou seja, o que realmente pertence aos seus acionistas.

A empresa teve lucro de 8,08 bilhões no último trimestre divulgado.

A margem líquida da empresa é de 5,72%. Idealmente espera-se um valor acima de 20%. Vale observar que diminuiu do balanço passado, o que não é bom sinal. A margem líquida reflete o resultado das vendas da empresa. Um valor alto pode indicar vantagem competitiva frente aos seus concorrentes.

A empresa possui boa consistência de pagamento de proventos, tendo distribuído seu lucro aos acionistas durante os últimos 27 anos.

Está no segmento de listagem Novo mercado

Adota nível razoável pra cima de boas práticas em todos os items propostos CVM

Possui valor de mercado expressivo (R$ 170 bilhões)

A empresa teve uma receita líquida expressiva nos últimos 4 trimestres (R$ 131 bilhões)

Não houve vendas significativas pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Performance de BBAS3

BBAS3 teve retorno de 7,35% enquanto seu segmento obteve retorno de 14,92% na média dos últimos 5 anos

BBAS3 teve retorno de 7,35% enquanto o índice Bovespa obteve retorno de 4,86% na média dos últimos 5 anos

2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024
BBAS3 -31.12% 102.42% 16.17% 40.45% 8.91% -27.27% -26.46% 19.22% 61.86% 7.84%
Segmento 6.17% 43.98% 509.53% 4.57% 55.92% -26.09% -% -% -% -%
IBOV -13.31% 38.94% 26.86% 12.84% 27.07% -17.35% -% -% -% -%

Evolução de R$ 10,000 investidos em BBAS3

Valuation e Preço Justo

O Melhores Ações utiliza o método de fluxo de caixa descontado (Discounted Cash Flow - DCF) para a realização do valuation. Caso tenha interesse em conhecer mais profundamente a metodologia, veja aqui a a ciência por trás do melhores ações.

Preço justo

R$ 28,50

Preço justo

Preço atual da ação

R$ 59,44

Preço atual da ação

A ação está sendo negociada a um preço acima do seu preço justo.

Análise dos múltiplos

Através da análise por múltiplos é possível obter uma visão como a empresa está inserida comparando com o seu setor e com o mercado

Preço x Lucro

Preço por lucro atual está bem acima da média do mercado, indicado uma possível supervalorização.

  • 1º Pdg Realty Sa Empreendimentos E Parts PDGR3
    0,04x
  • 290º Banco do Brasil BBAS3
    22,67x
  • Média do Setor
    9,53x
  • Média do mercado
    6,23x
 

Preço x Valor Patrimonial

Preço por valor patrimonal é superior a 1, significa que o mercado está aceitando pagar mais pela ação do que todo patrimônio líquido da empresa. Além disso, o indicador é inferior a 3, indicando possível sobrevalorização.

  • 1º Via Varejo VIIA3
    0,01x
  • 171º Banco do Brasil BBAS3
    1,08x
  • Média do Setor
    1,09x
  • Média do mercado
    1,12x
 

Índice de Basiléia

O indice de basiléia é de 19,34%, acima do exigido pelo banco central de 11%. O indicador demonstra a proporção do dinheiro que é da própria empresa e o que ela deve para outras pessoas ou entidades

  • 1º Banco Inter BIDI3
    49,74%
  • 2º Banco do Brasil BBAS3
    19,34%
  • Média do mercado
    16,07%
 

Índice de Imobilização

O índice de imobilização é de 14,8%, dentro do tolerado pelo banco central de 50%. Quanto menor, maior a agilidade do banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos.

  • 1º Abc Brasil ABCB4
    0,48%
  • 12º Banco do Brasil BBAS3
    14,80%
  • Média do mercado
    17,73%

Proventos

5,71%

Dividend yield

9,79%

Crescimento do último ano

0,00%

Payout atual
O total de R$ 100.000 aplicados resultaria em um provento anual previsto de R$ 5.710,00 (ou equivalente a R$ 475,83/mês)

Dividendos distribuídos ao longo dos anos

Não distribuiu nenhum lucro em forma de proventos para os acionistas nos últimos 12 meses.

Está entre os 25% maiores pagadores de dividendos do mercado.

A empresa possui boa consistência de pagamento de proventos, tendo distribuído seu lucro aos acionistas durante os últimos 27 anos.

O valor dos proventos vem aumentando nos últimos 3 anos

Transações insider e analistas

Indicação por corretoras e casas de análise

Está na carteira recomendada da corretora XP Investimentos.

Está na carteira recomendada da corretora MyCAP Investimentos.

Está na carteira recomendada da corretora Modalmais.

Está na carteira recomendada da corretora Ativa Investimentos.

Está na carteira recomendada da corretora Santander Corretora.

Transações insider

Não houve vendas significativas pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Data Tipo Parte envolvida Quantidade Preço Volume Operação
10/10/2022 Ações Diretoria 665 R$ 40,47 R$ 26.912,55 Venda à Vista
07/10/2022 Ações Diretoria 2053 R$ 40,56 R$ 83.269,68 Venda à Vista
20/09/2022 Ações Conselho de administração 389 R$ 40,62 R$ 15.801,18 Compra à Vista
31/08/2022 Ações Conselho de administração 389 R$ 0,00 R$ 0,00 Venda à Vista
15/07/2022 Ações Diretoria 943 R$ 33,15 R$ 31.260,45 Venda à Vista
08/07/2022 Ações Orgãos Técnicos e Consultivos 309 R$ 0,00 R$ 0,00 Posse
27/06/2022 Ações Diretoria 4073 R$ 32,98 R$ 134.327,54 Compra à Vista
05/05/2022 Ações Conselho de administração 389 R$ 33,47 R$ 13.019,83 Compra à Vista
02/05/2022 Ações Diretoria 11413 R$ 0,00 R$ 0,00 Desligamento/ Saída
02/05/2022 Ações Diretoria 3 R$ 0,00 R$ 0,00 Posse
25/04/2022 Ações Diretoria 3282 R$ 0,00 R$ 0,00 Ações De Plano De Remuneração
20/04/2022 Ações Diretoria 2500 R$ 34,99 R$ 87.475,00 Venda à Vista
11/04/2022 Ações Orgãos Técnicos e Consultivos 3 R$ 0,00 R$ 0,00 Posse
11/04/2022 Ações Orgãos Técnicos e Consultivos 3 R$ 0,00 R$ 0,00 Saida Do Cargo
19/11/2021 Ações Diretoria 3 R$ 0,00 R$ 0,00 Posse
06/11/2021 Ações Diretoria 7892 R$ 0,00 R$ 0,00 Posse
20/07/2021 Ações Diretoria 4133 R$ 0,00 R$ 0,00 Posse
20/07/2021 Ações Diretoria 3 R$ 0,00 R$ 0,00 Posse
20/07/2021 Ações Diretoria 33 R$ 0,00 R$ 0,00 Posse
08/07/2021 Ações Diretoria 808 R$ 0,00 R$ 0,00 Posse
08/07/2021 Ações Diretoria 3 R$ 0,00 R$ 0,00 Posse
24/05/2021 Ações Diretoria 1000 R$ 0,00 R$ 0,00 Posse
24/05/2021 Ações Diretoria 3 R$ 0,00 R$ 0,00 Posse
17/05/2021 Ações Diretoria 12000 R$ 0,00 R$ 0,00 Posse
17/05/2021 Ações Diretoria 3 R$ 0,00 R$ 0,00 Posse

Saúde Financeira

A empresa teve lucro de 8,08 bilhões no último trimestre divulgado.

O patrimônio líquido da empresa além de ser positivo em 158 bilhões vem crescendo consistentemente nos útimos 5 anos. De modo geral, o patrimônio líquido corresponde à riqueza da organização, ou seja, o que realmente pertence aos seus acionistas.

Potencial de crescimento

O faturamento da empresa não cresceu consistentemente nos últimos 14 anos, portanto deve-se observar outros fundamentos.

A taxa de crescimento média da receita dos últimos 5 anos é acima de 10%, sendo um valor considerável (12,92%).

A margem líquida da empresa é de 5,72%. Idealmente espera-se um valor acima de 20%. Vale observar que diminuiu do balanço passado, o que não é bom sinal. A margem líquida reflete o resultado das vendas da empresa. Um valor alto pode indicar vantagem competitiva frente aos seus concorrentes.

Receita líquida

Lucro líquido

Solidez e Governança

Nível 1
Nível 2
Novo mercado
Bovespa mais
Mais nível 2

Possui valor de mercado expressivo (R$ 170 bilhões)

A empresa teve uma receita líquida expressiva nos últimos 4 trimestres (R$ 131 bilhões)

Adota nível razoável pra cima de boas práticas em todos os items propostos CVM

Está no segmento de listagem Novo mercado

Práticas de governança adotadas pela companhia

Acionistas excelente 9 de 9 práticas adotadas
Conselho de administração bom 10 de 12 práticas adotadas
Diretoria bom 7 de 8 práticas adotadas
Orgãos de fiscalização e controle excelente 9 de 9 práticas adotadas
Ética e conflitos de interesse bom 8 de 12 práticas adotadas
Último balanço processado 30/09/2022