Banco do Brasil

O Banco do Brasil é a primeira instituição financeira bancária do Brasil, fundado em 1808. Possui mais de R$ 1,4 trilhões em ativos, caracterizando um dos 4 maiores bancos brasileiros com capital aberto.

Informações da empresa

  • Banco do Brasil
  • Empresa
    Banco do Brasil
  • Código
  • Preço atual
    R$ 33,51 4.17%
  • Valor de mercado
    R$ 96 bilhões
  • Setor
    Financeiro
  • Sub-setor
    Intermediários Financeiros
  • Segmento
    Bancos
  • RI
Descrição

O Banco do Brasil é a primeira instituição financeira bancária do Brasil, fundado em 1808. Possui mais de R$ 1,4 trilhões em ativos, caracterizando um dos 4 maiores bancos brasileiros com capital aberto.

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Análise da Empresa

O patrimônio líquido da empresa além de ser positivo em 110 bilhões vem crescendo consistentemente nos útimos 5 anos. De modo geral, o patrimônio líquido corresponde à riqueza da organização, ou seja, o que realmente pertence aos seus acionistas.

A empresa teve lucro de 3,16 bilhões no último trimestre divulgado.

A margem líquida da empresa é de 15,34%. Idealmente espera-se um valor acima de 20%. Vale observar também que aumentou do seu último ano. A margem líquida reflete o resultado das vendas da empresa. Um valor alto pode indicar vantagem competitiva frente aos seus concorrentes.

A empresa possui boa consistência de pagamento de proventos, tendo distribuído seu lucro aos acionistas durante os últimos 24 anos.

Está no segmento de listagem

Adota nível razoável pra cima de boas práticas em todos os items propostos CVM

Possui valor de mercado expressivo (R$ 96 bilhões)

A empresa teve uma receita líquida expressiva nos últimos 4 trimestres (R$ 143 bilhões)

Não houve vendas significativas pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Performance de BBAS3

BBAS3 teve retorno de 4,1% frente ao índice Bovespa na média dos últimos 5 anos

BBAS3 teve retorno de -82,41% frente ao seu segmento na média dos últimos 5 anos

2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020
BBAS3 -19.12% 14.89% 1.65% 3.8% -31.12% 102.42% 16.17% 40.45% 8.91% -37.19%
Segmento 3.02% 9.25% 4.29% 6.81% 6.17% 43.98% 509.53% 4.57% 55.92% -26.09%
IBOV -18.11% 7.37% -15.55% -2.94% -13.31% 38.94% 26.86% 12.84% 27.07% -17.35%

Evolução de R$ 10,000 investidos em BBAS3

Valuation e Preço Justo

O Melhores Ações utiliza o método de fluxo de caixa descontado (Discounted Cash Flow - DCF) para a realização do valuation. Caso tenha interesse em conhecer mais profundamente a metodologia, veja aqui a a ciência por trás do melhores ações.

Preço justo

R$ 8,59

Preço justo

Preço atual da ação

R$ 33,51

Preço atual da ação

A ação está sendo negociada a um preço acima do seu preço justo.

Análise dos múltiplos

Através da análise por múltiplos é possível obter uma visão como a empresa está inserida comparando com o seu setor e com o mercado

Preço x Lucro

O preço por lucro atual está abaixo da média do mercado, indicando que a empresa pode estar com um preço atrativo.

  • 1º Fertilizantes Heringer FHER3
    0,28x
  • 31º Banco do Brasil BBAS3
    5,95x
  • Média do Setor
    10,29x
  • Média do mercado
    8,84x
 

Preço x Valor Patrimonial

Preço por valor patrimonial está abaixo de 1, indicando que o mercado está pagando um preço inferior ao seu patrimônio líquido. A ação pode estar desvalorizada porém é necessário ter cuidado pois pode estar ocorrendo sérios problemas com a empresa.

  • 1º J B Duarte JBDU4
    0,09x
  • 79º Banco do Brasil BBAS3
    0,91x
  • Média do Setor
    1,05x
  • Média do mercado
    1,31x
 

Índice de Basiléia

O indice de basiléia é de 17,8%, acima do exigido pelo banco central de 11%. O indicador demonstra a proporção do dinheiro que é da própria empresa e o que ela deve para outras pessoas ou entidades

  • 1º Banco Inter BIDI3
    28,24%
  • 7º Banco do Brasil BBAS3
    17,80%
  • Média do mercado
    15,95%
 

Índice de Imobilização

O índice de imobilização é de 15,06%, dentro do tolerado pelo banco central de 50%. Quanto menor, maior a agilidade do banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos.

  • 1º Abc Brasil ABCB4
    0,51%
  • 12º Banco do Brasil BBAS3
    15,06%
  • Média do mercado
    19,00%

Proventos

5,09%

Dividend yield

-54,38%

Crescimento do último ano

55,07%

Payout atual
O total de R$ 100.000 aplicados resultaria em um provento anual previsto de R$ 5.090,00 (ou equivalente a R$ 424,17/mês)

Dividendos distribuídos ao longo dos anos

Payout

O payout da empresa foi de 55,07%. Esse número é a porcentagem do lucro líquido distribuído em forma de dividendos ou juros sobre capital próprio aos seus acionistas.

Distribuiu mais de 55% do lucro para os acionistas porém menos de 95% nos últimos 12 meses. É um percentual considerado alto porém não insustentável.

Está entre os 25% maiores pagadores de dividendos do mercado.

A empresa possui boa consistência de pagamento de proventos, tendo distribuído seu lucro aos acionistas durante os últimos 24 anos.

Os proventos não aumentaram de ano para ano durantes os últimos 3 anos

Transações insider e analistas

Indicação por corretoras e casas de análise

Saiu da carteira recomendada da corretora Planner Corretora há 2 dias atrás.

Está na carteira recomendada da corretora Safra Corretora.

Saiu da carteira recomendada da corretora Mirae Corretora há 2 dias atrás.

Está na carteira recomendada da corretora XP Investimentos.

Saiu da carteira recomendada da corretora MyCAP Investimentos há 2 dias atrás.

Saiu da carteira recomendada da corretora Elite Investimentos há 2 dias atrás.

Esse ativo não consta em nenhuma carteira recomendada das casas de análises monitoradas.

Transações insider

Não houve vendas significativas pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Data Tipo Parte envolvida Quantidade Preço Volume Operação
31/03/2020 Ações - 10493 R$ 0,00 R$ 0,00 Plano De Desempenho Gratificado Pdg
26/03/2020 Ações - 26 R$ 0,00 R$ 0,00 Ações De Plano De Remuneração
26/03/2020 Ações - 26 R$ 0,00 R$ 0,00 Remuneração Variável Em Ações Rva
26/03/2020 Ações Conselho de administração 26 R$ 0,00 R$ 0,00 Ações De Plano De Remuneração
19/03/2020 Ações - 139 R$ 0,00 R$ 0,00 Posse
19/03/2020 Ações Conselho de administração 400 R$ 0,00 R$ 0,00 Posse
06/03/2020 Ações - 381 R$ 0,00 R$ 0,00 Ações De Plano De Remuneração
06/03/2020 Ações - 1404 R$ 0,00 R$ 0,00 Remuneração Variável Em Ações Rva
06/03/2020 Ações Diretoria 2963 R$ 0,00 R$ 0,00 Ações De Plano De
06/03/2020 Ações - 1047 R$ 0,00 R$ 0,00 Ações De Plano De Remuneração
06/03/2020 Ações - 343 R$ 0,00 R$ 0,00 Ações De Plano De Remuneração
06/03/2020 Ações - 371 R$ 0,00 R$ 0,00 Ações De Plano De Remuneração
06/03/2020 Ações - 721 R$ 0,00 R$ 0,00 Ações De Plano De Remuneração
06/03/2020 Ações - 470 R$ 0,00 R$ 0,00 Ações De Plano De Remuneração
06/03/2020 Ações Diretoria 2105 R$ 0,00 R$ 0,00 Ações De Plano De Remuneração
06/03/2020 Ações - 1436 R$ 0,00 R$ 0,00 Ações De Plano De Remuneração
06/03/2020 Ações - 201168 R$ 0,00 R$ 0,00 Remuneração Variável Em Ações Rva
06/03/2020 Ações - 316 R$ 0,00 R$ 0,00 Ações De Plano De Remuneração
06/03/2020 Ações - 848 R$ 0,00 R$ 0,00 Ações De Plano De Remuneração
06/03/2020 Ações - 797 R$ 0,00 R$ 0,00 Ações De Plano De Remuneração
06/03/2020 Ações Diretoria 4262 R$ 0,00 R$ 0,00 Ações De Plano De Remuneração
06/03/2020 Ações - 1030 R$ 0,00 R$ 0,00 Ações De Plano De Remuneração
06/03/2020 Ações - 2761 R$ 0,00 R$ 0,00 Ações De Plano De Remuneração
06/03/2020 Ações - 2963 R$ 0,00 R$ 0,00 Ações De Plano De Remuneração
06/03/2020 Ações - 534 R$ 0,00 R$ 0,00 Ações De Plano De Remuneração

Saúde Financeira

A empresa teve lucro de 3,16 bilhões no último trimestre divulgado.

O patrimônio líquido da empresa além de ser positivo em 110 bilhões vem crescendo consistentemente nos útimos 5 anos. De modo geral, o patrimônio líquido corresponde à riqueza da organização, ou seja, o que realmente pertence aos seus acionistas.

Potencial de crescimento

O faturamento da empresa não cresceu consistentemente nos últimos 12 anos, portanto deve-se observar outros fundamentos.

A taxa de crescimento média da receita dos últimos 5 anos é acima de 10%, sendo um valor considerável (12,27%).

A margem líquida da empresa é de 15,34%. Idealmente espera-se um valor acima de 20%. Vale observar também que aumentou do seu último ano. A margem líquida reflete o resultado das vendas da empresa. Um valor alto pode indicar vantagem competitiva frente aos seus concorrentes.

Receita líquida

Lucro líquido

Solidez e Governança

Nível 1
Nível 2
Novo mercado
Bovespa mais
Mais nível 2

A empresa teve uma receita líquida expressiva nos últimos 4 trimestres (R$ 143 bilhões)

Possui valor de mercado expressivo (R$ 96 bilhões)

Adota nível razoável pra cima de boas práticas em todos os items propostos CVM

Está no segmento de listagem

Práticas de governança adotadas pela companhia

Acionistas excelente 9 de 9 práticas adotadas
Conselho de administração bom 10 de 12 práticas adotadas
Diretoria bom 7 de 8 práticas adotadas
Orgãos de fiscalização e controle excelente 10 de 10 práticas adotadas
Ética e conflitos de interesse bom 8 de 12 práticas adotadas
Último balanço processado 30/06/2020