Banco do Brasil

O Banco do Brasil é a primeira instituição financeira bancária do Brasil, fundado em 1808. Possui mais de R$ 1,4 trilhões em ativos, caracterizando um dos 4 maiores bancos brasileiros com capital aberto.

Informações da empresa

  • Banco do Brasil
  • Empresa
    Banco do Brasil
  • Código
  • Preço atual
    R$ 31,84 -0.81%
  • Valor de mercado
    R$ 91,2 bilhões
  • Setor
    Financeiro
  • Sub-setor
    Intermediários Financeiros
  • Segmento
    Bancos
  • RI
Descrição

O Banco do Brasil é a primeira instituição financeira bancária do Brasil, fundado em 1808. Possui mais de R$ 1,4 trilhões em ativos, caracterizando um dos 4 maiores bancos brasileiros com capital aberto.

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Banco BMG Banco do Nordeste BRB Banco Mercantil Invest. Abc Brasil Banrisul Banco Santander Banco BTG Pactual Banco Pan Banco Indusval Banco da Amazonia Alfa Holdings Banco Bradesco Banco Mercantil Banestes Itaú Unibanco Banco Inter Itaúsa Banco Pine Banese Banco Alfa

Análise da Empresa

O patrimônio líquido é positivo no valor de 2,76 bilhões e aumentou 23,47% do ano anterior. De modo geral, o patrimônio líquido corresponde à riqueza da organização, ou seja, o que realmente pertence aos seus acionistas.

A empresa teve lucro de 4,68 bilhões no último trimestre divulgado.

A margem líquida da empresa é de 13,47%. Idealmente espera-se um valor acima de 20%. Vale observar que diminuiu do balanço passado, o que não é bom sinal. A margem líquida reflete o resultado das vendas da empresa. Um valor alto pode indicar vantagem competitiva frente aos seus concorrentes.

A empresa possui boa consistência de pagamento de proventos, tendo distribuído seu lucro aos acionistas durante os últimos 25 anos.

Está no segmento de listagem

Adota nível razoável pra cima de boas práticas em todos os items propostos CVM

Possui valor de mercado expressivo (R$ 91,2 bilhões)

A empresa teve uma receita líquida expressiva nos últimos 4 trimestres (R$ 162 bilhões)

Não houve vendas significativas pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Performance de BBAS3

BBAS3 teve retorno de 2,63% frente ao índice Bovespa na média dos últimos 5 anos

BBAS3 teve retorno de -97,28% frente ao seu segmento na média dos últimos 5 anos

2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021
BBAS3 14.89% 1.65% 3.8% -31.12% 102.42% 16.17% 40.45% 8.91% -27.27% -18.84%
Segmento 9.25% 4.29% 6.81% 6.17% 43.98% 509.53% 4.57% 55.92% -26.09% -%
IBOV 7.37% -15.55% -2.94% -13.31% 38.94% 26.86% 12.84% 27.07% -17.35% -%

Evolução de R$ 10,000 investidos em BBAS3

Valuation e Preço Justo

O Melhores Ações utiliza o método de fluxo de caixa descontado (Discounted Cash Flow - DCF) para a realização do valuation. Caso tenha interesse em conhecer mais profundamente a metodologia, veja aqui a a ciência por trás do melhores ações.

Preço justo

R$ 23,57

Preço justo

Preço atual da ação

R$ 31,84

Preço atual da ação

A ação está sendo negociada a um preço acima do seu preço justo.

Análise dos múltiplos

Através da análise por múltiplos é possível obter uma visão como a empresa está inserida comparando com o seu setor e com o mercado

Preço x Lucro

O preço por lucro atual está acima da média do mercado, indicando uma possível supervalorização.

  • 1º Correa Ribeiro CORR4
    0,38x
  • 188º Banco do Brasil BBAS3
    14,72x
  • Média do Setor
    16,91x
  • Média do mercado
    8,47x
 

Preço x Valor Patrimonial

Preço por valor patrimonial está abaixo de 1, indicando que o mercado está pagando um preço inferior ao seu patrimônio líquido. A ação pode estar desvalorizada porém é necessário ter cuidado pois pode estar ocorrendo sérios problemas com a empresa.

  • 1º Coteminas CTNM4
    0,13x
  • 48º Banco do Brasil BBAS3
    0,72x
  • Média do Setor
    1,05x
  • Média do mercado
    1,43x
 

Índice de Basiléia

O indice de basiléia é de 17,8%, acima do exigido pelo banco central de 11%. O indicador demonstra a proporção do dinheiro que é da própria empresa e o que ela deve para outras pessoas ou entidades

  • 1º Banco Inter BIDI3
    28,24%
  • 7º Banco do Brasil BBAS3
    17,80%
  • Média do mercado
    15,95%
 

Índice de Imobilização

O índice de imobilização é de 15,06%, dentro do tolerado pelo banco central de 50%. Quanto menor, maior a agilidade do banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos.

  • 1º Abc Brasil ABCB4
    0,51%
  • 12º Banco do Brasil BBAS3
    15,06%
  • Média do mercado
    19,00%

Proventos

6,35%

Dividend yield

-21,16%

Crescimento do último ano

66,09%

Payout atual
O total de R$ 100.000 aplicados resultaria em um provento anual previsto de R$ 6.350,00 (ou equivalente a R$ 529,17/mês)

Dividendos distribuídos ao longo dos anos

Payout

O payout da empresa foi de 66,09%. Esse número é a porcentagem do lucro líquido distribuído em forma de dividendos ou juros sobre capital próprio aos seus acionistas.

Distribuiu mais de 55% do lucro para os acionistas porém menos de 95% nos últimos 12 meses. É um percentual considerado alto porém não insustentável.

Está entre os 25% maiores pagadores de dividendos do mercado.

A empresa possui boa consistência de pagamento de proventos, tendo distribuído seu lucro aos acionistas durante os últimos 25 anos.

Os proventos não aumentaram de ano para ano durantes os últimos 3 anos

Transações insider e analistas

Indicação por corretoras e casas de análise

Está na carteira recomendada da corretora Nova Futura Investimentos.

Saiu da carteira recomendada da corretora Elite Investimentos há aproximadamente 13 horas atrás.

Está na carteira recomendada da corretora Safra Corretora.

Está na carteira recomendada da corretora XP Investimentos.

Saiu da carteira recomendada da corretora Elite Investimentos há aproximadamente 13 horas atrás.

Esse ativo não consta em nenhuma carteira recomendada das casas de análises monitoradas.

Transações insider

Não houve vendas significativas pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Data Tipo Parte envolvida Quantidade Preço Volume Operação
24/05/2021 Ações Diretoria 3 R$ 0,00 R$ 0,00 Posse
24/05/2021 Ações Diretoria 1000 R$ 0,00 R$ 0,00 Posse
17/05/2021 Ações Diretoria 12000 R$ 0,00 R$ 0,00 Posse
17/05/2021 Ações Diretoria 3 R$ 0,00 R$ 0,00 Posse
28/04/2021 Ações Conselho Fiscal 6000 R$ 0,00 R$ 0,00 Posse
28/04/2021 Ações Conselho Fiscal 12 R$ 0,00 R$ 0,00 Posse
28/04/2021 Ações Conselho de administração 15 R$ 0,00 R$ 0,00 Posse
28/04/2021 Ações Conselho de administração 3 R$ 0,00 R$ 0,00 Posse
28/04/2021 Ações Diretoria 3 R$ 0,00 R$ 0,00 Posse
26/04/2021 Ações Conselho Fiscal 1000 R$ 0,00 R$ 0,00 Posse
19/04/2021 Ações Orgãos Técnicos e Consultivos 3 R$ 0,00 R$ 0,00 Posse
19/03/2021 Ações Orgãos Técnicos e Consultivos 3 R$ 0,00 R$ 0,00 Posse
16/03/2021 Ações - 29585 R$ 0,00 R$ 0,00 Remuneração Variável Em Ações Rva
16/03/2021 Ações - 11487 R$ 0,00 R$ 0,00 Remuneração Variável Em Ações Do Banco Do Brasil Rva
16/03/2021 Ações - 4813 R$ 0,00 R$ 0,00 Ações De Plano De Remuneração
16/03/2021 Ações Diretoria 2599 R$ 0,00 R$ 0,00 Ações De Plano De Remuneração
16/03/2021 Ações Diretoria 1164 R$ 0,00 R$ 0,00 Ações De Plano De Remuneração
16/03/2021 Ações - 1831 R$ 0,00 R$ 0,00 Ações De Plano De Remuneração
15/03/2021 Ações - 337 R$ 0,00 R$ 0,00 Ações De Plano De Remuneração
15/03/2021 Ações - 1124 R$ 0,00 R$ 0,00 Ações De Plano De Remuneração
15/03/2021 Ações - 140 R$ 0,00 R$ 0,00 Ações De Plano De Remuneração
15/03/2021 Ações - 95 R$ 0,00 R$ 0,00 Ações De Plano De Remuneração
15/03/2021 Ações - 2261 R$ 0,00 R$ 0,00 Ações De Plano De Remuneração
15/03/2021 Ações - 41 R$ 0,00 R$ 0,00 Ações De Plano De Remuneração
15/03/2021 Ações - 139193 R$ 0,00 R$ 0,00 Remuneração Variável Em Ações Rva

Saúde Financeira

A empresa teve lucro de 4,68 bilhões no último trimestre divulgado.

O patrimônio líquido é positivo no valor de 2,76 bilhões e aumentou 23,47% do ano anterior. De modo geral, o patrimônio líquido corresponde à riqueza da organização, ou seja, o que realmente pertence aos seus acionistas.

Potencial de crescimento

O faturamento da empresa não cresceu consistentemente nos últimos 13 anos, portanto deve-se observar outros fundamentos.

A taxa de crescimento média da receita dos últimos 5 anos é acima de 10%, sendo um valor considerável (11,25%).

A margem líquida da empresa é de 13,47%. Idealmente espera-se um valor acima de 20%. Vale observar que diminuiu do balanço passado, o que não é bom sinal. A margem líquida reflete o resultado das vendas da empresa. Um valor alto pode indicar vantagem competitiva frente aos seus concorrentes.

Receita líquida

Lucro líquido

Solidez e Governança

Nível 1
Nível 2
Novo mercado
Bovespa mais
Mais nível 2

Possui valor de mercado expressivo (R$ 91,2 bilhões)

A empresa teve uma receita líquida expressiva nos últimos 4 trimestres (R$ 162 bilhões)

Adota nível razoável pra cima de boas práticas em todos os items propostos CVM

Está no segmento de listagem

Práticas de governança adotadas pela companhia

Acionistas excelente 9 de 9 práticas adotadas
Conselho de administração bom 10 de 12 práticas adotadas
Diretoria bom 7 de 8 práticas adotadas
Orgãos de fiscalização e controle excelente 9 de 9 práticas adotadas
Ética e conflitos de interesse bom 8 de 12 práticas adotadas
Último balanço processado 31/03/2021