Banco da Amazonia

O Banco da Amazônia atua na região norte e administra alguns fundos constitucionais. A União possui mais de 95% do capital total da instituição financeira.

Informações da empresa

  • Banco da Amazonia
  • Empresa
    Banco da Amazonia
  • Código
  • Preço atual
    R$ 40,37 0.25%
  • Valor de mercado
    R$ 1,2 bilhão
  • Setor
    Financeiro
  • Sub-setor
    Intermediários Financeiros
  • Segmento
    Bancos
  • RI
Descrição

O Banco da Amazônia atua na região norte e administra alguns fundos constitucionais. A União possui mais de 95% do capital total da instituição financeira.

Empresas do mesmo segmento
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Análise da Empresa

O patrimônio líquido é positivo no valor de 2,2 bilhões e aumentou 113.342,53% do ano anterior. De modo geral, o patrimônio líquido corresponde à riqueza da organização, ou seja, o que realmente pertence aos seus acionistas.

A empresa teve lucro de 75,8 milhões no último trimestre divulgado.

A margem líquida da empresa é de 18,28%. Idealmente espera-se um valor acima de 20%. Vale observar também que aumentou do seu último ano. A margem líquida reflete o resultado das vendas da empresa. Um valor alto pode indicar vantagem competitiva frente aos seus concorrentes.

A empresa possui boa consistência de pagamento de proventos, tendo distribuído seu lucro aos acionistas durante os últimos 19 anos.

O segmento de listagem é tradicional

Adota nível razoável pra cima de boas práticas em todos os items propostos CVM

Possui valor de mercado abaixo de 10 bilhões (R$ 1,2 bilhão)

A empresa não teve uma receita líquida tão expressiva nos últimos 4 trimestres (R$ 1,38 bilhão)

Não houve vendas significativas pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Performance de BAZA3

BAZA3 teve retorno de 1,63% frente ao índice Bovespa na média dos últimos 5 anos

BAZA3 teve retorno de -84,88% frente ao seu segmento na média dos últimos 5 anos

2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020
BAZA3 -21.65% 5.72% -2.93% -10.5% 12.49% 35.44% -13.04% -4.9% 53.91% 0.92%
Segmento 3.02% 9.25% 4.29% 6.81% 6.17% 43.98% 509.53% 4.57% 55.92% -26.09%
IBOV -18.11% 7.37% -15.55% -2.94% -13.31% 38.94% 26.86% 12.84% 27.07% -17.35%

Evolução de R$ 10,000 investidos em BAZA3

Valuation e Preço Justo

Análise dos múltiplos

Através da análise por múltiplos é possível obter uma visão como a empresa está inserida comparando com o seu setor e com o mercado

Preço x Lucro

O preço por lucro atual está bem abaixo da média do mercado, indicando que a empresa pode estar com um preço atrativo.

  • IDNT3
    0,07x
  • 14º Banco da Amazonia BAZA3
    3,68x
  • Média do Setor
    10,67x
  • Média do mercado
    8,23x
 

Preço x Valor Patrimonial

Preço por valor patrimonial está abaixo de 1, indicando que o mercado está pagando um preço inferior ao seu patrimônio líquido. A ação pode estar desvalorizada porém é necessário ter cuidado pois pode estar ocorrendo sérios problemas com a empresa.

  • IDNT3
    0,01x
  • 33º Banco da Amazonia BAZA3
    0,52x
  • Média do Setor
    1,12x
  • Média do mercado
    1,33x
 

Índice de Basiléia

O indice de basiléia é de 12,23%, acima do exigido pelo banco central de 11%. O indicador demonstra a proporção do dinheiro que é da própria empresa e o que ela deve para outras pessoas ou entidades

  • 1º Banco Inter BIDI3
    28,24%
  • 20º Banco da Amazonia BAZA3
    12,23%
  • Média do mercado
    15,95%
 

Índice de Imobilização

O índice de imobilização é de 5,46%, dentro do tolerado pelo banco central de 50%. Quanto menor, maior a agilidade do banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos.

  • 1º Abc Brasil ABCB4
    0,51%
  • 4º Banco da Amazonia BAZA3
    5,46%
  • Média do mercado
    19,00%

Proventos

8,88%

Dividend yield

148,96%

Crescimento do último ano

13,14%

Payout atual
O total de R$ 100.000 aplicados resultaria em um provento anual previsto de R$ 8.880,00 (ou equivalente a R$ 740,00/mês)

Dividendos distribuídos ao longo dos anos

Payout

O payout da empresa foi de 13,14%. Esse número é a porcentagem do lucro líquido distribuído em forma de dividendos ou juros sobre capital próprio aos seus acionistas.

A empresa possui boa consistência de pagamento de proventos, tendo distribuído seu lucro aos acionistas durante os últimos 19 anos.

O valor dos proventos vem aumentando nos últimos 3 anos

Está entre os 25% maiores pagadores de dividendos do mercado.

Distribuiu menos de 30% do lucro para os acionistas nos últimos 12 meses. É um nível bom porém para não é o ideal para investidores buscando renda.

Transações insider e analistas

Indicação por corretoras e casas de análise

Esse ativo não consta em nenhuma carteira recomendada de corretora.

Esse ativo não consta em nenhuma carteira recomendada das casas de análises monitoradas.

Transações insider

Não houve vendas significativas pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Data Tipo Parte envolvida Quantidade Preço Volume Operação
30/04/2020 Ações Conselho Fiscal 0 R$ 0,00 R$ 0,00 Compra à Vista
23/01/2020 Ações Conselho Fiscal 100 R$ 0,00 R$ 0,00 Venda à Vista
09/11/2019 Ações Diretoria 0 R$ 0,00 R$ 0,00 Compra à Vista
01/10/2019 Ações Conselho de administração 0 R$ 0,00 R$ 0,00 Compra à Vista
01/08/2019 Ações Conselho de administração 0 R$ 0,00 R$ 0,00 Compra à Vista
03/05/2019 Ações Conselho Fiscal 100 R$ 0,00 R$ 0,00 Posse
03/05/2019 Ações Conselho de administração 0 R$ 0,00 R$ 0,00 Posse
11/02/2019 Ações Conselho Fiscal 200 R$ 0,00 R$ 0,00 Posse
11/02/2019 Ações Conselho Fiscal 10 R$ 0,00 R$ 0,00 Posse
11/02/2019 Ações Conselho de administração 2 R$ 0,00 R$ 0,00 Posse
04/01/2019 Ações Conselho Fiscal 0 R$ 0,00 R$ 0,00 Posse
04/01/2019 Ações Diretoria 0 R$ 0,00 R$ 0,00 Posse
04/01/2019 Ações Conselho de administração 0 R$ 0,00 R$ 0,00 Posse

Saúde Financeira

A empresa teve lucro de 75,8 milhões no último trimestre divulgado.

O patrimônio líquido é positivo no valor de 2,2 bilhões e aumentou 113.342,53% do ano anterior. De modo geral, o patrimônio líquido corresponde à riqueza da organização, ou seja, o que realmente pertence aos seus acionistas.

Potencial de crescimento

A margem líquida da empresa é de 18,28%. Idealmente espera-se um valor acima de 20%. Vale observar também que aumentou do seu último ano. A margem líquida reflete o resultado das vendas da empresa. Um valor alto pode indicar vantagem competitiva frente aos seus concorrentes.

O faturamento da empresa não cresceu consistentemente nos últimos 12 anos, portanto deve-se observar outros fundamentos.

A taxa de crescimento média da receita dos últimos 5 anos é acima de 10%, sendo um valor considerável (10,55%).

Receita líquida

Lucro líquido

Solidez e Governança

Nível 1
Nível 2
Novo mercado
Bovespa mais
Mais nível 2

A empresa não teve uma receita líquida tão expressiva nos últimos 4 trimestres (R$ 1,38 bilhão)

Possui valor de mercado abaixo de 10 bilhões (R$ 1,2 bilhão)

Adota nível razoável pra cima de boas práticas em todos os items propostos CVM

O segmento de listagem é tradicional

Práticas de governança adotadas pela companhia

Acionistas razoável 5 de 8 práticas adotadas
Conselho de administração bom 9 de 12 práticas adotadas
Diretoria excelente 8 de 8 práticas adotadas
Orgãos de fiscalização e controle excelente 9 de 9 práticas adotadas
Ética e conflitos de interesse razoável 6 de 12 práticas adotadas
Último balanço processado 30/06/2020