Banco Pan

O Banco PAN é um dos principais bancos médios do Brasil e atua com foco em pessoas físicas, ofertando crédito consignado (empréstimo e cartão de crédito), financiamento de veículos, financiamento de motos, cartão de crédito institucional e seguros.

Informações da empresa

  • Banco Pan
  • Empresa
    Banco Pan
  • Código
  • Preço atual
    R$ 25,55 0.16%
  • Valor de mercado
    R$ 30,8 bilhões
  • Setor
    Financeiro
  • Sub-setor
    Intermediários Financeiros
  • Segmento
    Bancos
  • RI
Descrição

O Banco PAN é um dos principais bancos médios do Brasil e atua com foco em pessoas físicas, ofertando crédito consignado (empréstimo e cartão de crédito), financiamento de veículos, financiamento de motos, cartão de crédito institucional e seguros.

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Banco BMG Banco do Nordeste BRB Banco Mercantil Invest. Abc Brasil Banrisul Banco Santander Banco BTG Pactual Banco Indusval Banco do Brasil Banco da Amazonia Alfa Holdings Banco Bradesco Banco Mercantil Banestes Itaú Unibanco Banco Inter Itaúsa Banco Pine Banese Banco Alfa

Análise da Empresa

O patrimônio líquido da empresa além de ser positivo em 5,54 bilhões vem crescendo consistentemente nos útimos 5 anos. De modo geral, o patrimônio líquido corresponde à riqueza da organização, ou seja, o que realmente pertence aos seus acionistas.

A empresa teve lucro de 190 milhões no último trimestre divulgado.

A margem líquida da empresa é de 6,88%. Idealmente espera-se um valor acima de 20%. Vale observar que diminuiu do balanço passado, o que não é bom sinal. A margem líquida reflete o resultado das vendas da empresa. Um valor alto pode indicar vantagem competitiva frente aos seus concorrentes.

A empresa vem pagando proventos todos os anos durantes os últimos 5 anos.

Está no segmento de listagem

Não adota nível razoável ou mais de boas práticas nos items propostos pela CVM

Possui valor de mercado expressivo (R$ 30,8 bilhões)

A empresa teve uma receita líquida expressiva nos últimos 4 trimestres (R$ 9,12 bilhões)

Houve compras significativas (R$ 14,1 milhões) pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Não houve vendas significativas pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Performance de BPAN4

BPAN4 teve retorno de -14,66% frente ao seu segmento na média dos últimos 5 anos

BPAN4 teve retorno de 85,25% frente ao índice Bovespa na média dos últimos 5 anos

2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021
BPAN4 -% -% 0.0% -30.45% -19.08% 50.81% 3.17% 430.0% -11.6% 164.22%
Segmento 9.25% 4.29% 6.81% 6.17% 43.98% 509.53% 4.57% 55.92% -26.09% -%
IBOV 7.37% -15.55% -2.94% -13.31% 38.94% 26.86% 12.84% 27.07% -17.35% -%

Evolução de R$ 10,000 investidos em BPAN4

Valuation e Preço Justo

O Melhores Ações utiliza o método de fluxo de caixa descontado (Discounted Cash Flow - DCF) para a realização do valuation. Caso tenha interesse em conhecer mais profundamente a metodologia, veja aqui a a ciência por trás do melhores ações.

Preço justo

R$ 6,03

Preço justo

Preço atual da ação

R$ 25,55

Preço atual da ação

A ação está sendo negociada a um preço acima do seu preço justo.

Análise dos múltiplos

Através da análise por múltiplos é possível obter uma visão como a empresa está inserida comparando com o seu setor e com o mercado

Preço x Lucro

Preço por lucro atual está bem acima da média do mercado, indicado uma possível supervalorização.

  • 1º Correa Ribeiro CORR4
    0,38x
  • 286º Banco Pan BPAN4
    45,59x
  • Média do Setor
    20,38x
  • Média do mercado
    8,86x
 

Preço x Valor Patrimonial

Preço por valor patrimonial é superior a 3, indicando que o mercado está aceitando pagar um valor bem superior do que todo seu patrimônio líquido, ou seja, a ação pode estar supervalorizada.

  • 1º Coteminas CTNM4
    0,15x
  • 327º Banco Pan BPAN4
    5,67x
  • Média do Setor
    1,05x
  • Média do mercado
    1,53x
 

Índice de Basiléia

O indice de basiléia é de 15,66%, acima do exigido pelo banco central de 11%. O indicador demonstra a proporção do dinheiro que é da própria empresa e o que ela deve para outras pessoas ou entidades

  • 1º Banco Inter BIDI3
    28,24%
  • 10º Banco Pan BPAN4
    15,66%
  • Média do mercado
    15,95%
 

Índice de Imobilização

O índice de imobilização é de 13,36%, dentro do tolerado pelo banco central de 50%. Quanto menor, maior a agilidade do banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos.

  • 1º Abc Brasil ABCB4
    0,51%
  • 8º Banco Pan BPAN4
    13,36%
  • Média do mercado
    19,00%

Proventos

0,83%

Dividend yield

-96,48%

Crescimento do último ano

125,85%

Payout atual
O total de R$ 100.000 aplicados resultaria em um provento anual previsto de R$ 830,00 (ou equivalente a R$ 69,17/mês)

Dividendos distribuídos ao longo dos anos

Payout

O payout da empresa foi de 125,85%. Esse número é a porcentagem do lucro líquido distribuído em forma de dividendos ou juros sobre capital próprio aos seus acionistas.

A empresa distribuiu mais de 95% do lucro para os acionistas nos últimos 12 meses. Este é um valor extremamente alto e significa que a empresa está distribuindo mais dinheiro do que ganha.

A empresa vem pagando proventos todos os anos durantes os últimos 5 anos.

Os proventos não aumentaram de ano para ano durantes os últimos 3 anos

O dividend yield está acima da média do mercado porém não está entre os 25% maiores pagadores de dividendos

Transações insider e analistas

Indicação por corretoras e casas de análise

Esse ativo não consta em nenhuma carteira recomendada de corretora.

Esse ativo não consta em nenhuma carteira recomendada das casas de análises monitoradas.

Transações insider

Houve compras significativas (R$ 14,1 milhões) pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Não houve vendas significativas pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Data Tipo Parte envolvida Quantidade Preço Volume Operação
16/04/2021 Ações Conselho de administração 2700 R$ 14,26 R$ 38.502,00 Compra à Vista
16/04/2021 Ações Conselho de administração 3400 R$ 14,27 R$ 48.518,00 Compra à Vista
16/04/2021 Ações Conselho de administração 300 R$ 14,25 R$ 4.275,00 Compra à Vista
16/04/2021 Ações Conselho de administração 1300 R$ 14,28 R$ 18.564,00 Compra à Vista
16/04/2021 Ações Conselho de administração 8300 R$ 14,29 R$ 118.607,00 Compra à Vista
16/03/2021 Ações Controlador 1 R$ 0,00 R$ 0,00 Transferência De Ações De Antigos Administrador Es Tendo Em Vista O Encerramento Do Mandato
21/10/2020 Ações Controlador 1 R$ 0,00 R$ 0,00 Transferênci Ade Ações De Antigos Administrador Es Tendo Em Vista O Encerramento Do Mandato
29/07/2020 Ações Controlador 2 R$ 0,00 R$ 0,00 Transferência De Ações De Antigos Administrador Es Tendo Em Vista O Encerramento Do Mandato
23/07/2020 Ações Controlador 1 R$ 0,00 R$ 0,00 Transferência De Ações De Antigos Administrador Es Tendo Em Vista O Encerramento Do Mandato
24/03/2020 Ações Controlador 2904600 R$ 4,85 R$ 14.087.310,00 Compra à Vista
19/03/2020 Ações Controlador 3950000 R$ 4,54 R$ 17.925.522,00 Compra à Vista
18/03/2020 Ações Controlador 1000000 R$ 4,46 R$ 4.456.254,00 Compra à Vista
17/03/2020 Ações Controlador 2216200 R$ 5,04 R$ 11.161.135,00 Compra à Vista
16/03/2020 Ações Controlador 465400 R$ 5,00 R$ 2.327.000,00 Compra à Vista
13/03/2020 Ações Controlador 4000000 R$ 4,96 R$ 19.822.066,00 Compra à Vista
24/12/2019 Ações Controlador 40117307 R$ 2,53 R$ 101.322.960,66 Ações Decorrentes De Exercício De Opção De Compra
24/12/2019 Ações Controlador 61265444 R$ 2,53 R$ 154.736.113,57 Ações Decorrentes De Exercício De Opção De Compra
24/12/2019 Ações Controlador 40117307 R$ 2,53 R$ 101.322.960,66 Ações Vendidas Decorrente Do Exercício De Opção De Compra Da Caixa Participações S.A. Caixapar
24/12/2019 Ações Controlador 61265444 R$ 2,53 R$ 154.736.113,57 Ações Vendidas Decorrente Do Exercício De Opção De Compra Da Caixa Participações S.A. Caixapar
24/09/2019 Ações Controlador 63250000 R$ 8,25 R$ 521.812.500,00 Venda à Vista
18/07/2019 Ações Controlador 62300 R$ 10,09 R$ 628.607,00 Compra à Vista
18/07/2019 Ações Controlador 7600 R$ 10,08 R$ 76.608,00 Compra à Vista
18/07/2019 Ações Controlador 200 R$ 10,07 R$ 2.014,00 Compra à Vista
18/07/2019 Ações Controlador 2000 R$ 10,06 R$ 20.120,00 Compra à Vista
18/07/2019 Ações Controlador 26200 R$ 10,05 R$ 263.310,00 Compra à Vista

Saúde Financeira

A empresa teve lucro de 190 milhões no último trimestre divulgado.

O patrimônio líquido da empresa além de ser positivo em 5,54 bilhões vem crescendo consistentemente nos útimos 5 anos. De modo geral, o patrimônio líquido corresponde à riqueza da organização, ou seja, o que realmente pertence aos seus acionistas.

Potencial de crescimento

A margem líquida da empresa é de 6,88%. Idealmente espera-se um valor acima de 20%. Vale observar que diminuiu do balanço passado, o que não é bom sinal. A margem líquida reflete o resultado das vendas da empresa. Um valor alto pode indicar vantagem competitiva frente aos seus concorrentes.

O faturamento da empresa não cresceu consistentemente nos últimos 10 anos, portanto deve-se observar outros fundamentos.

A taxa de crescimento média da receita dos últimos 5 anos é acima de 10%, sendo um valor considerável (12,33%).

Receita líquida

Lucro líquido

Solidez e Governança

Nível 1
Nível 2
Novo mercado
Bovespa mais
Mais nível 2

A empresa teve uma receita líquida expressiva nos últimos 4 trimestres (R$ 9,12 bilhões)

Possui valor de mercado expressivo (R$ 30,8 bilhões)

Não adota nível razoável ou mais de boas práticas nos items propostos pela CVM

Está no segmento de listagem

Práticas de governança adotadas pela companhia

Acionistas ruim 2 de 7 práticas adotadas
Conselho de administração razoável 6 de 12 práticas adotadas
Diretoria razoável 4 de 8 práticas adotadas
Orgãos de fiscalização e controle bom 7 de 9 práticas adotadas
Ética e conflitos de interesse razoável 4 de 12 práticas adotadas
Último balanço processado 31/03/2021