Banco BTG Pactual

O Banco BTG Pactual é uma empresa financeira global que atua nas áreas de Investment Banking, Corporate Lending, Sales & Trading, Wealth Management e Asset Management.

Informações da empresa

  • Banco BTG Pactual
  • Empresa
    Banco BTG Pactual
  • Códigos
  • Preço atual
    R$ 81,45 0.51%
  • Valor de mercado
    R$ 221 bilhões
  • Setor
    Financeiro
  • Sub-setor
    Intermediários Financeiros
  • Segmento
    Bancos
  • RI
Descrição

O Banco BTG Pactual é uma empresa financeira global que atua nas áreas de Investment Banking, Corporate Lending, Sales & Trading, Wealth Management e Asset Management.

Empresas do mesmo segmento
Banco BMG Banco do Nordeste BRB Banco Mercantil Invest. Abc Brasil Banrisul Banco Santander Banco Pan Banco Indusval Banco do Brasil Banco da Amazonia Alfa Holdings Banco Bradesco Banco Mercantil Banestes Itaú Unibanco Banco Inter Itaúsa Banco Pine Banese Banco Alfa

Análise da Empresa

O patrimônio líquido da empresa além de ser positivo em 22 bilhões vem crescendo consistentemente nos útimos 3 anos. De modo geral, o patrimônio líquido corresponde à riqueza da organização, ou seja, o que realmente pertence aos seus acionistas.

A empresa teve lucro de 1,03 bilhão no último trimestre divulgado.

A margem líquida da empresa é de 34,71%, acima do valor ideal de 20%. Vale observar também que aumentou do seu último ano. A margem líquida reflete o resultado das vendas da empresa. Um valor alto pode indicar vantagem competitiva frente aos seus concorrentes.

A empresa não paga proventos regularmente durante todos os anos.

Está no segmento de listagem

Não adota nível razoável ou mais de boas práticas nos items propostos pela CVM

Possui valor de mercado expressivo (R$ 221 bilhões)

A empresa teve uma receita líquida expressiva nos últimos 4 trimestres (R$ 13 bilhões)

Houve compras significativas (R$ 3,32 milhões) pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Não houve vendas significativas pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Performance de BPAC11

BPAC11 teve retorno de -39,27% frente ao seu segmento na média dos últimos 5 anos

BPAC11 teve retorno de 47,23% frente ao índice Bovespa na média dos últimos 5 anos

2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020
BPAC11 -% -% -% -% -% -% 0.0% 22.66% 208.97% 7.34%
Segmento 3.02% 9.25% 4.29% 6.81% 6.17% 43.98% 509.53% 4.57% 55.92% -26.09%
IBOV -18.11% 7.37% -15.55% -2.94% -13.31% 38.94% 26.86% 12.84% 27.07% -17.35%

Evolução de R$ 10,000 investidos em BPAC11

Valuation e Preço Justo

O Melhores Ações utiliza o método de fluxo de caixa descontado (Discounted Cash Flow - DCF) para a realização do valuation. Caso tenha interesse em conhecer mais profundamente a metodologia, veja aqui a a ciência por trás do melhores ações.

Preço justo

R$ 2,66

Preço justo

Preço atual da ação

R$ 81,45

Preço atual da ação

A ação está sendo negociada a um preço acima do seu preço justo.

Análise dos múltiplos

Através da análise por múltiplos é possível obter uma visão como a empresa está inserida comparando com o seu setor e com o mercado

Preço x Lucro

Preço por lucro atual está bem acima da média do mercado, indicado uma possível supervalorização.

  • IDNT3
    0,07x
  • 277º Banco BTG Pactual BPAC11
    77,44x
  • Média do Setor
    10,67x
  • Média do mercado
    8,23x
 

Preço x Valor Patrimonial

Preço por valor patrimonial é superior a 3, indicando que o mercado está aceitando pagar um valor bem superior do que todo seu patrimônio líquido, ou seja, a ação pode estar supervalorizada.

  • IDNT3
    0,01x
  • 344º Banco BTG Pactual BPAC11
    8,50x
  • Média do Setor
    1,12x
  • Média do mercado
    1,33x
 

Índice de Basiléia

O indice de basiléia é de 19,38%, acima do exigido pelo banco central de 11%. O indicador demonstra a proporção do dinheiro que é da própria empresa e o que ela deve para outras pessoas ou entidades

  • 1º Banco Inter BIDI3
    28,24%
  • 6º Banco BTG Pactual BPAC11
    19,38%
  • Média do mercado
    15,95%
 

Índice de Imobilização

O índice de imobilização é de 47,35%, dentro do tolerado pelo banco central de 50%. Quanto menor, maior a agilidade do banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos.

  • 1º Abc Brasil ABCB4
    0,51%
  • 22º Banco BTG Pactual BPAC11
    47,35%
  • Média do mercado
    19,00%

Proventos

1,49%

Dividend yield

-55,86%

Crescimento do último ano

40,83%

Payout atual
O total de R$ 100.000 aplicados resultaria em um provento anual previsto de R$ 1.490,00 (ou equivalente a R$ 124,17/mês)

Dividendos distribuídos ao longo dos anos

Payout

O payout da empresa foi de 40,83%. Esse número é a porcentagem do lucro líquido distribuído em forma de dividendos ou juros sobre capital próprio aos seus acionistas.

A empresa não paga proventos regularmente durante todos os anos.

Os proventos não aumentaram de ano para ano durantes os últimos 3 anos

O dividend yield está acima da média do mercado porém não está entre os 25% maiores pagadores de dividendos

Distribuiu acima de 30% do lucro para os acionistas porém abaixo de 55% nos últimos 12 meses. É um nível considerado saudável porém não é o ideal para investidores buscando renda.

Transações insider e analistas

Indicação por corretoras e casas de análise

Esse ativo não consta em nenhuma carteira recomendada de corretora.

Saiu da carteira recomendada da corretora Guide Investimentos há 1 dia atrás.

Esse ativo não consta em nenhuma carteira recomendada das casas de análises monitoradas.

Transações insider

Houve compras significativas (R$ 3,32 milhões) pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Não houve vendas significativas pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Data Tipo Parte envolvida Quantidade Preço Volume Operação
30/03/2020 Units - 6600 R$ 37,69 R$ 248.740,00 Venda à Vista
26/03/2020 Units - 6800 R$ 37,70 R$ 256.356,00 Compra à Vista
25/03/2020 Units - 45500 R$ 33,61 R$ 1.529.390,00 Compra à Vista
24/03/2020 Units - 48300 R$ 31,83 R$ 1.537.200,00 Compra à Vista
23/03/2020 Units - 1000 R$ 25,75 R$ 25.750,00 Compra à Vista
23/03/2020 Units - 7600 R$ 26,26 R$ 199.576,00 Compra à Vista
23/03/2020 Units - 1340800 R$ 26,34 R$ 35.312.864,00 Compra à Vista
20/03/2020 Units - 249900 R$ 29,94 R$ 7.481.510,00 Compra à Vista
20/03/2020 Units Diretoria 92400 R$ 33,20 R$ 3.067.693,00 Compra à Vista
19/03/2020 Units - 434700 R$ 27,64 R$ 12.013.000,00 Compra à Vista
18/03/2020 Units - 834200 R$ 26,63 R$ 22.215.773,00 Compra à Vista
17/03/2020 Units Diretoria 28300 R$ 35,73 R$ 1.011.098,00 Compra à Vista
13/03/2020 Units - 5235 R$ 37,59 R$ 196.771,00 Compra à Vista
13/03/2020 Units Diretoria 21000 R$ 35,66 R$ 748.860,00 Compra à Vista
10/03/2020 Units Diretoria 29400 R$ 51,26 R$ 1.506.980,00 Compra à Vista
09/03/2020 Units - 6000 R$ 50,36 R$ 302.136,00 Compra à Vista
06/03/2020 Units - 5400 R$ 55,60 R$ 300.240,00 Compra à Vista
06/03/2020 Units Diretoria 27200 R$ 55,01 R$ 1.496.404,00 Compra à Vista
02/03/2020 Units Diretoria 22600 R$ 66,73 R$ 1.508.169,00 Compra à Vista
28/02/2020 Units Diretoria 123200 R$ 64,32 R$ 7.924.428,00 Compra à Vista
26/02/2020 Units Diretoria 4500 R$ 67,49 R$ 303.709,00 Compra à Vista
14/02/2020 Units Diretoria 18900 R$ 79,60 R$ 1.504.452,00 Venda à Vista
14/02/2020 Units Controlador 119700 R$ 78,02 R$ 9.338.770,00 Compra à Vista
28/01/2020 Units Diretoria 40100 R$ 74,78 R$ 2.998.856,00 Venda à Vista
22/01/2020 Units - 9000 R$ 77,90 R$ 701.100,00 Venda à Vista

Saúde Financeira

A empresa teve lucro de 1,03 bilhão no último trimestre divulgado.

O patrimônio líquido da empresa além de ser positivo em 22 bilhões vem crescendo consistentemente nos útimos 3 anos. De modo geral, o patrimônio líquido corresponde à riqueza da organização, ou seja, o que realmente pertence aos seus acionistas.

Potencial de crescimento

O faturamento da empresa não cresceu consistentemente nos últimos 11 anos, portanto deve-se observar outros fundamentos.

A taxa de crescimento média da receita dos últimos 5 anos é bem expressiva (26,6%).

A margem líquida da empresa é de 34,71%, acima do valor ideal de 20%. Vale observar também que aumentou do seu último ano. A margem líquida reflete o resultado das vendas da empresa. Um valor alto pode indicar vantagem competitiva frente aos seus concorrentes.

Receita líquida

Lucro líquido

Solidez e Governança

Nível 1
Nível 2
Novo mercado
Bovespa mais
Mais nível 2

A empresa teve uma receita líquida expressiva nos últimos 4 trimestres (R$ 13 bilhões)

Possui valor de mercado expressivo (R$ 221 bilhões)

Não adota nível razoável ou mais de boas práticas nos items propostos pela CVM

Está no segmento de listagem

Práticas de governança adotadas pela companhia

Acionistas ruim 2 de 7 práticas adotadas
Conselho de administração bom 10 de 12 práticas adotadas
Diretoria bom 6 de 8 práticas adotadas
Orgãos de fiscalização e controle excelente 7 de 7 práticas adotadas
Ética e conflitos de interesse razoável 6 de 11 práticas adotadas
Último balanço processado 30/09/2020