Banestes
O Banestes é um banco múltiplo de capital aberto e de economia mista criada em 1937, controlado pelo estado do Espírito Santo. Detém a maior rede bancária do estado do Espírito Santo.
O Banestes é um banco múltiplo de capital aberto e de economia mista criada em 1937, controlado pelo estado do Espírito Santo. Detém a maior rede bancária do estado do Espírito Santo.
O Banestes é um banco múltiplo de capital aberto e de economia mista criada em 1937, controlado pelo estado do Espírito Santo. Detém a maior rede bancária do estado do Espírito Santo.
O patrimônio líquido da empresa além de ser positivo em 1,95 bilhão vem crescendo consistentemente nos útimos 5 anos. De modo geral, o patrimônio líquido corresponde à riqueza da organização, ou seja, o que realmente pertence aos seus acionistas.
A empresa teve lucro de 71,5 milhões no último trimestre divulgado.
A margem líquida da empresa é de 6,33%. Idealmente espera-se um valor acima de 20%. Vale observar que diminuiu do balanço passado, o que não é bom sinal. A margem líquida reflete o resultado das vendas da empresa. Um valor alto pode indicar vantagem competitiva frente aos seus concorrentes.
A empresa possui boa consistência de pagamento de proventos, tendo distribuído seu lucro aos acionistas durante os últimos 21 anos.
O segmento de listagem é tradicional
Adota nível razoável pra cima de boas práticas em todos os items propostos CVM
Possui valor de mercado abaixo de 10 bilhões (R$ 2,77 bilhões)
A empresa teve uma receita líquida expressiva nos últimos 4 trimestres (R$ 4,97 bilhões)
Houve compras significativas (R$ 335 mil) pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.
Não houve vendas significativas pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.
BEES3 teve retorno de 16,37% enquanto seu segmento obteve retorno de 14,92% na média dos últimos 5 anos
BEES3 teve retorno de 16,37% enquanto o índice Bovespa obteve retorno de 4,86% na média dos últimos 5 anos
| 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| BEES3 | 1.32% | 55.21% | 38.85% | 14.09% | 50.72% | -13.49% | -14.16% | 13.35% | 72.33% | -10.51% |
| Segmento | 6.17% | 43.98% | 509.53% | 4.57% | 55.92% | -26.09% | -% | -% | -% | -% |
| IBOV | -13.31% | 38.94% | 26.86% | 12.84% | 27.07% | -17.35% | -% | -% | -% | -% |
O Melhores Ações utiliza o método de fluxo de caixa descontado (Discounted Cash Flow - DCF) para a realização do valuation. Caso tenha interesse em conhecer mais profundamente a metodologia, veja aqui a a ciência por trás do melhores ações.
Preço justo
Preço atual da ação
A ação está sendo negociada a um preço acima do seu preço justo.
Através da análise por múltiplos é possível obter uma visão como a empresa está inserida comparando com o seu setor e com o mercado
Preço por valor patrimonal é superior a 1, significa que o mercado está aceitando pagar mais pela ação do que todo patrimônio líquido da empresa. Além disso, o indicador é inferior a 3, indicando possível sobrevalorização.
O total de R$ 100.000 aplicados resultaria em um provento anual previsto de R$ 4.460,00 (ou equivalente a R$ 371,67/mês)
O payout da empresa foi de 17,28%. Esse número é a porcentagem do lucro líquido distribuído em forma de dividendos ou juros sobre capital próprio aos seus acionistas.
O dividend yield está acima da média do mercado porém não está entre os 25% maiores pagadores de dividendos
Distribuiu menos de 30% do lucro para os acionistas nos últimos 12 meses. É um nível bom porém para não é o ideal para investidores buscando renda.
A empresa possui boa consistência de pagamento de proventos, tendo distribuído seu lucro aos acionistas durante os últimos 21 anos.
Os proventos não aumentaram de ano para ano durantes os últimos 3 anos
Esse ativo não consta em nenhuma carteira recomendada de corretora.
Houve compras significativas (R$ 335 mil) pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.
Não houve vendas significativas pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.
| Data | Tipo | Parte envolvida | Quantidade | Preço | Volume | Operação |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 06/10/2022 | Ações | Conselho de administração | 100 | R$ 5,92 | R$ 592,00 | Compra à Vista |
| 06/10/2022 | Ações | Conselho de administração | 1000 | R$ 5,79 | R$ 5.790,00 | Compra à Vista |
| 20/07/2022 | Ações | Conselho Fiscal | 2200 | R$ 5,11 | R$ 11.242,00 | Posse |
| 19/07/2022 | Ações | Conselho de administração | 100 | R$ 0,00 | R$ 0,00 | Desligamento/ Saída |
| 07/06/2022 | Ações | Conselho Fiscal | 1800 | R$ 5,11 | R$ 9.198,00 | Compra à Vista |
| 07/06/2022 | Ações | Conselho Fiscal | 200 | R$ 5,21 | R$ 1.042,00 | Compra à Vista |
| 13/05/2022 | Ações | Conselho Fiscal | 100 | R$ 5,06 | R$ 506,00 | Venda à Vista |
| 27/04/2022 | Ações | Conselho Fiscal | 4700 | R$ 5,18 | R$ 24.346,00 | Compra à Vista |
| 26/04/2022 | Ações | Conselho Fiscal | 15500 | R$ 5,17 | R$ 80.135,00 | Compra à Vista |
| 26/04/2022 | Ações | Conselho Fiscal | 1000 | R$ 5,18 | R$ 5.179,00 | Compra à Vista |
| 26/04/2022 | Ações | Conselho Fiscal | 500 | R$ 5,57 | R$ 2.785,00 | Compra à Vista |
| 26/04/2022 | Ações | Conselho Fiscal | 1100 | R$ 5,57 | R$ 6.124,00 | Compra à Vista |
| 25/04/2022 | Ações | Conselho Fiscal | 9900 | R$ 5,16 | R$ 51.084,00 | Compra à Vista |
| 22/04/2022 | Ações | Conselho Fiscal | 8600 | R$ 5,18 | R$ 44.548,00 | Compra à Vista |
| 20/04/2022 | Ações | Conselho Fiscal | 10500 | R$ 5,15 | R$ 54.090,00 | Compra à Vista |
| 19/04/2022 | Ações | Conselho Fiscal | 11000 | R$ 5,15 | R$ 56.633,00 | Compra à Vista |
| 13/04/2022 | Ações | Conselho Fiscal | 20300 | R$ 5,58 | R$ 113.274,00 | Conversa O De On Para Pn |
| 13/04/2022 | Ações | Conselho Fiscal | 20300 | R$ 5,13 | R$ 104.139,00 | Conversa O De Acoes On Para Pn |
| 25/11/2021 | Ações | Conselho Fiscal | 100 | R$ 5,73 | R$ 573,00 | Compra à Vista |
| 11/11/2021 | Ações | Conselho Fiscal | 3300 | R$ 5,01 | R$ 16.525,00 | Compra à Vista |
| 09/11/2021 | Ações | Conselho Fiscal | 4000 | R$ 4,81 | R$ 19.240,00 | Compra à Vista |
| 09/11/2021 | Ações | Conselho Fiscal | 100 | R$ 5,91 | R$ 591,00 | Compra à Vista |
| 14/05/2021 | Ações | Conselho de administração | 2400 | R$ 5,25 | R$ 12.600,00 | Venda à Vista |
| 13/05/2021 | Ações | Conselho de administração | 1000 | R$ 5,09 | R$ 5.090,00 | Venda à Vista |
| 12/05/2021 | Ações | Conselho Fiscal | 100 | R$ 5,69 | R$ 569,00 | Compra à Vista |
A empresa teve lucro de 71,5 milhões no último trimestre divulgado.
O patrimônio líquido da empresa além de ser positivo em 1,95 bilhão vem crescendo consistentemente nos útimos 5 anos. De modo geral, o patrimônio líquido corresponde à riqueza da organização, ou seja, o que realmente pertence aos seus acionistas.
A margem líquida da empresa é de 6,33%. Idealmente espera-se um valor acima de 20%. Vale observar que diminuiu do balanço passado, o que não é bom sinal. A margem líquida reflete o resultado das vendas da empresa. Um valor alto pode indicar vantagem competitiva frente aos seus concorrentes.
O faturamento da empresa não cresceu consistentemente nos últimos 14 anos, portanto deve-se observar outros fundamentos.
A taxa de crescimento média da receita dos últimos 5 anos é bem expressiva (25,77%).
A empresa teve uma receita líquida expressiva nos últimos 4 trimestres (R$ 4,97 bilhões)
Possui valor de mercado abaixo de 10 bilhões (R$ 2,77 bilhões)
Adota nível razoável pra cima de boas práticas em todos os items propostos CVM
O segmento de listagem é tradicional
| Acionistas | bom | 7 de 8 práticas adotadas | |
| Conselho de administração | bom | 11 de 12 práticas adotadas | |
| Diretoria | excelente | 8 de 8 práticas adotadas | |
| Orgãos de fiscalização e controle | bom | 8 de 9 práticas adotadas | |
| Ética e conflitos de interesse | bom | 8 de 12 práticas adotadas |