Banestes

O Banestes é um banco múltiplo de capital aberto e de economia mista criada em 1937, controlado pelo estado do Espírito Santo. Detém a maior rede bancária do estado do Espírito Santo.

Informações da empresa

  • Banestes
  • Empresa
    Banestes
  • Códigos
  • Preço atual
    R$ 5,02 -0.4%
  • Valor de mercado
    R$ 1,59 bilhão
  • Setor
    Financeiro
  • Sub-setor
    Intermediários Financeiros
  • Segmento
    Bancos
  • RI
Descrição

O Banestes é um banco múltiplo de capital aberto e de economia mista criada em 1937, controlado pelo estado do Espírito Santo. Detém a maior rede bancária do estado do Espírito Santo.

Empresas do mesmo segmento
Banco BMG Banco do Nordeste BRB Banco Mercantil Invest. Abc Brasil Banrisul Banco Santander Banco BTG Pactual Banco Pan Banco Indusval Banco do Brasil Banco da Amazonia Alfa Holdings Banco Bradesco Banco Mercantil Itaú Unibanco Banco Inter Itaúsa Banco Pine Banese Banco Alfa

Análise da Empresa

O patrimônio líquido da empresa além de ser positivo em 1,71 bilhão vem crescendo consistentemente nos útimos 5 anos. De modo geral, o patrimônio líquido corresponde à riqueza da organização, ou seja, o que realmente pertence aos seus acionistas.

A empresa teve lucro de 276 milhões no último trimestre divulgado.

A margem líquida da empresa é de 17,37%. Idealmente espera-se um valor acima de 20%. Vale observar também que aumentou do seu último ano. A margem líquida reflete o resultado das vendas da empresa. Um valor alto pode indicar vantagem competitiva frente aos seus concorrentes.

A empresa possui boa consistência de pagamento de proventos, tendo distribuído seu lucro aos acionistas durante os últimos 19 anos.

O segmento de listagem é tradicional

Adota nível razoável pra cima de boas práticas em todos os items propostos CVM

Possui valor de mercado abaixo de 10 bilhões (R$ 1,59 bilhão)

A empresa não teve uma receita líquida tão expressiva nos últimos 4 trimestres (R$ 1,59 bilhão)

Houve vendas significativas (R$ 2,5 milhões) pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Performance de BEES3

BEES3 teve retorno de -95,21% frente ao seu segmento na média dos últimos 5 anos

BEES3 teve retorno de 4,7% frente ao índice Bovespa na média dos últimos 5 anos

2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021
BEES3 -24.22% 15.57% 7.09% 1.32% 55.21% 38.85% 14.09% 50.72% -13.49% -11.15%
Segmento 9.25% 4.29% 6.81% 6.17% 43.98% 509.53% 4.57% 55.92% -26.09% -%
IBOV 7.37% -15.55% -2.94% -13.31% 38.94% 26.86% 12.84% 27.07% -17.35% -%

Evolução de R$ 10,000 investidos em BEES3

Valuation e Preço Justo

O Melhores Ações utiliza o método de fluxo de caixa descontado (Discounted Cash Flow - DCF) para a realização do valuation. Caso tenha interesse em conhecer mais profundamente a metodologia, veja aqui a a ciência por trás do melhores ações.

Preço justo

R$ 1,59

Preço justo

Preço atual da ação

R$ 5,02

Preço atual da ação

A ação está sendo negociada a um preço acima do seu preço justo.

Análise dos múltiplos

Através da análise por múltiplos é possível obter uma visão como a empresa está inserida comparando com o seu setor e com o mercado

Preço x Lucro

O preço por lucro atual está abaixo da média do mercado, indicando que a empresa pode estar com um preço atrativo.

  • 1º Correa Ribeiro CORR4
    0,21x
  • 47º Banestes BEES3
    5,74x
  • Média do Setor
    11,53x
  • Média do mercado
    8,11x
 

Preço x Valor Patrimonial

Preço por valor patrimonial está abaixo de 1, indicando que o mercado está pagando um preço inferior ao seu patrimônio líquido. A ação pode estar desvalorizada porém é necessário ter cuidado pois pode estar ocorrendo sérios problemas com a empresa.

  • 1º J B Duarte JBDU4
    0,10x
  • 85º Banestes BEES3
    0,93x
  • Média do Setor
    1,22x
  • Média do mercado
    1,33x
 

Índice de Basiléia

O indice de basiléia é de 12,82%, acima do exigido pelo banco central de 11%. O indicador demonstra a proporção do dinheiro que é da própria empresa e o que ela deve para outras pessoas ou entidades

  • 1º Banco Inter BIDI3
    28,24%
  • 19º Banestes BEES3
    12,82%
  • Média do mercado
    15,95%
 

Índice de Imobilização

O índice de imobilização é de 12,63%, dentro do tolerado pelo banco central de 50%. Quanto menor, maior a agilidade do banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos.

  • 1º Abc Brasil ABCB4
    0,51%
  • 7º Banestes BEES3
    12,63%
  • Média do mercado
    19,00%

Proventos

2,16%

Dividend yield

-89,11%

Crescimento do último ano

7,17%

Payout atual
O total de R$ 100.000 aplicados resultaria em um provento anual previsto de R$ 2.160,00 (ou equivalente a R$ 180,00/mês)

Dividendos distribuídos ao longo dos anos

Payout

O payout da empresa foi de 7,17%. Esse número é a porcentagem do lucro líquido distribuído em forma de dividendos ou juros sobre capital próprio aos seus acionistas.

O dividend yield está acima da média do mercado porém não está entre os 25% maiores pagadores de dividendos

Distribuiu menos de 30% do lucro para os acionistas nos últimos 12 meses. É um nível bom porém para não é o ideal para investidores buscando renda.

A empresa possui boa consistência de pagamento de proventos, tendo distribuído seu lucro aos acionistas durante os últimos 19 anos.

Os proventos não aumentaram de ano para ano durantes os últimos 3 anos

Transações insider e analistas

Indicação por corretoras e casas de análise

Esse ativo não consta em nenhuma carteira recomendada de corretora.

Esse ativo não consta em nenhuma carteira recomendada das casas de análises monitoradas.

Transações insider

Houve vendas significativas (R$ 2,5 milhões) pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Data Tipo Parte envolvida Quantidade Preço Volume Operação
30/12/2020 Ações - 21800 R$ 5,46 R$ 119.035,00 Venda à Vista
29/12/2020 Ações - 36300 R$ 5,46 R$ 198.186,00 Venda à Vista
28/12/2020 Ações - 21000 R$ 5,25 R$ 110.250,00 Venda à Vista
23/12/2020 Ações - 16900 R$ 5,24 R$ 88.527,00 Venda à Vista
22/12/2020 Ações - 3400 R$ 5,21 R$ 17.710,00 Venda à Vista
21/12/2020 Ações - 32800 R$ 0,54 R$ 17.707,00 Venda à Vista
18/12/2020 Ações - 35500 R$ 5,20 R$ 184.659,00 Venda à Vista
17/12/2020 Ações - 15900 R$ 5,21 R$ 82.789,00 Venda à Vista
16/12/2020 Ações - 23500 R$ 5,22 R$ 122.562,00 Venda à Vista
15/12/2020 Ações - 22600 R$ 5,15 R$ 116.459,00 Venda à Vista
14/12/2020 Ações - 7700 R$ 5,21 R$ 40.136,00 Venda à Vista
11/12/2020 Ações Conselho Fiscal 25000 R$ 5,13 R$ 128.314,00 Venda à Vista
10/12/2020 Ações Conselho Fiscal 34500 R$ 5,11 R$ 176.461,00 Venda à Vista
09/12/2020 Ações Conselho Fiscal 2200 R$ 5,19 R$ 11.418,00 Venda à Vista
07/12/2020 Ações Conselho Fiscal 25600 R$ 5,21 R$ 133.371,00 Venda à Vista
04/12/2020 Ações Conselho Fiscal 27900 R$ 5,11 R$ 142.480,00 Venda à Vista
03/12/2020 Ações Conselho Fiscal 36200 R$ 5,10 R$ 184.729,00 Venda à Vista
02/12/2020 Ações Conselho Fiscal 29800 R$ 5,08 R$ 151.456,00 Venda à Vista
30/11/2020 Ações Conselho Fiscal 8000 R$ 5,10 R$ 40.776,00 Venda à Vista
27/11/2020 Ações Conselho Fiscal 5700 R$ 5,10 R$ 29.078,00 Venda à Vista
23/10/2020 Ações Conselho Fiscal 3100 R$ 5,13 R$ 15.908,00 Venda à Vista
21/10/2020 Ações Conselho Fiscal 16500 R$ 5,10 R$ 84.212,00 Venda à Vista
16/10/2020 Ações Conselho Fiscal 23800 R$ 5,01 R$ 119.231,00 Venda à Vista
08/10/2020 Ações Conselho de administração 2300 R$ 4,94 R$ 11.354,09 Venda à Vista
07/10/2020 Ações Conselho de administração 2900 R$ 4,94 R$ 14.321,26 Venda à Vista

Saúde Financeira

A empresa teve lucro de 276 milhões no último trimestre divulgado.

O patrimônio líquido da empresa além de ser positivo em 1,71 bilhão vem crescendo consistentemente nos útimos 5 anos. De modo geral, o patrimônio líquido corresponde à riqueza da organização, ou seja, o que realmente pertence aos seus acionistas.

Potencial de crescimento

A margem líquida da empresa é de 17,37%. Idealmente espera-se um valor acima de 20%. Vale observar também que aumentou do seu último ano. A margem líquida reflete o resultado das vendas da empresa. Um valor alto pode indicar vantagem competitiva frente aos seus concorrentes.

O faturamento da empresa não cresceu consistentemente nos últimos 13 anos, portanto deve-se observar outros fundamentos.

A taxa de crescimento média da receita dos últimos 5 anos é acima de 5% porém não muito substancial (9,42%).

Receita líquida

Lucro líquido

Solidez e Governança

Nível 1
Nível 2
Novo mercado
Bovespa mais
Mais nível 2

A empresa não teve uma receita líquida tão expressiva nos últimos 4 trimestres (R$ 1,59 bilhão)

Possui valor de mercado abaixo de 10 bilhões (R$ 1,59 bilhão)

Adota nível razoável pra cima de boas práticas em todos os items propostos CVM

O segmento de listagem é tradicional

Práticas de governança adotadas pela companhia

Acionistas bom 7 de 8 práticas adotadas
Conselho de administração bom 10 de 12 práticas adotadas
Diretoria excelente 8 de 8 práticas adotadas
Orgãos de fiscalização e controle bom 8 de 9 práticas adotadas
Ética e conflitos de interesse bom 8 de 12 práticas adotadas
Último balanço processado 31/12/2020