Cielo

Cielo é a maior operadora de cartão de crédito e débito no Brasil. A Cielo também é a maior empresa de sistema de pagamentos da América Latina em receita e valor de mercado.

Informações da empresa

  • Cielo
  • Empresa
    Cielo
  • Código
  • Preço atual
    R$ 3,60 -0.83%
  • Valor de mercado
    R$ 9,78 bilhões
  • Setor
    Financeiro
  • Sub-setor
    Serviços Financeiros Diversos
  • Segmento
    Serviços Financeiros Diversos
  • RI
Descrição

Cielo é a maior operadora de cartão de crédito e débito no Brasil. A Cielo também é a maior empresa de sistema de pagamentos da América Latina em receita e valor de mercado.

Empresas do mesmo segmento

Análise da Empresa

O patrimônio líquido da empresa é positivo em 14,1 bilhões, porém diminuiu -6,45% do ano anterior. De modo geral, o patrimônio líquido corresponde à riqueza da organização, ou seja, o que realmente pertence aos seus acionistas.

A empresa teve lucro de 298 milhões no último trimestre divulgado.

A empresa operou no prejuízo.

A empresa possui boa consistência de pagamento de proventos, tendo distribuído seu lucro aos acionistas durante os últimos 13 anos.

Está no segmento de listagem

Adota nível razoável pra cima de boas práticas em todos os items propostos CVM

Possui valor de mercado abaixo de 10 bilhões (R$ 9,78 bilhões)

A empresa teve uma receita líquida expressiva nos últimos 4 trimestres (R$ 11,2 bilhões)

Houve compras significativas (R$ 2,41 milhões) pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Não houve vendas significativas pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Performance de CIEL3

CIEL3 teve retorno de -33,44% frente ao seu segmento na média dos últimos 5 anos

CIEL3 teve retorno de -39,42% frente ao índice Bovespa na média dos últimos 5 anos

2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021
CIEL3 47.06% 42.95% 31.52% -1.08% 3.4% 5.95% -63.14% -13.08% -52.94% -10.67%
Segmento 10.8% 14.22% 15.13% 27.65% -12.54% 53.91% -4.26% 32.75% -11.38% -%
IBOV 7.37% -15.55% -2.94% -13.31% 38.94% 26.86% 12.84% 27.07% -17.35% -%

Evolução de R$ 10,000 investidos em CIEL3

Valuation e Preço Justo

O Melhores Ações utiliza o método de fluxo de caixa descontado (Discounted Cash Flow - DCF) para a realização do valuation. Caso tenha interesse em conhecer mais profundamente a metodologia, veja aqui a a ciência por trás do melhores ações.

Preço justo

R$ 0,87

Preço justo

Preço atual da ação

R$ 3,60

Preço atual da ação

A ação está sendo negociada a um preço acima do seu preço justo.

Análise dos múltiplos

Através da análise por múltiplos é possível obter uma visão como a empresa está inserida comparando com o seu setor e com o mercado

Preço x Lucro

Preço por lucro é negativo, o que indica que a empresa não é lucrativa. O investidor deve ter cautela ao escolher essa empresa, observando se há potencial de crescimento ou não.

  • 1º Correa Ribeiro CORR4
    0,21x
  • Cielo CIEL3
    -28,16x
  • Média do Setor
    28,44x
  • Média do mercado
    8,11x
 

Preço x Valor Patrimonial

Preço por valor patrimonial está abaixo de 1, indicando que o mercado está pagando um preço inferior ao seu patrimônio líquido. A ação pode estar desvalorizada porém é necessário ter cuidado pois pode estar ocorrendo sérios problemas com a empresa.

  • 1º J B Duarte JBDU4
    0,10x
  • 53º Cielo CIEL3
    0,70x
  • Média do Setor
    4,47x
  • Média do mercado
    1,33x

Proventos

1,71%

Dividend yield

-91,49%

Crescimento do último ano

-62,67%

Payout atual
O total de R$ 100.000 aplicados resultaria em um provento anual previsto de R$ 1.710,00 (ou equivalente a R$ 142,50/mês)

Dividendos distribuídos ao longo dos anos

A empresa possui boa consistência de pagamento de proventos, tendo distribuído seu lucro aos acionistas durante os últimos 13 anos.

Os proventos não aumentaram de ano para ano durantes os últimos 3 anos

O dividend yield está acima da média do mercado porém não está entre os 25% maiores pagadores de dividendos

Distribuiu menos de 30% do lucro para os acionistas nos últimos 12 meses. É um nível bom porém para não é o ideal para investidores buscando renda.

Transações insider e analistas

Indicação por corretoras e casas de análise

Esse ativo não consta em nenhuma carteira recomendada de corretora.

Saiu da carteira recomendada da corretora CM Capital Corretora há aproximadamente 24 horas atrás.

Esse ativo não consta em nenhuma carteira recomendada das casas de análises monitoradas.

Transações insider

Houve compras significativas (R$ 2,41 milhões) pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Não houve vendas significativas pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Data Tipo Parte envolvida Quantidade Preço Volume Operação
29/09/2020 Ações Diretoria 117247 R$ 0,00 R$ 0,00 Desligamento/ Saída
28/02/2020 Ações Diretoria 90056 R$ 6,40 R$ 576.358,40 Compra à Vista
28/02/2020 Ações Diretoria 31113 R$ 6,84 R$ 212.813,00 Ações De Plano De Remuneração
28/02/2020 Ações Diretoria 34592 R$ 6,47 R$ 223.779,32 Compra à Vista
28/02/2020 Ações Diretoria 83000 R$ 6,52 R$ 541.160,00 Compra à Vista
28/02/2020 Ações Diretoria 14300 R$ 6,51 R$ 93.093,00 Compra à Vista
28/02/2020 Ações Diretoria 29506 R$ 6,49 R$ 191.577,00 Compra à Vista
28/02/2020 Ações Diretoria 55979 R$ 6,84 R$ 382.896,00 Ações De Plano De Remuneração
28/02/2020 Ações Diretoria 11263 R$ 6,84 R$ 77.039,00 Ações De Plano De Remuneração
28/02/2020 Ações Diretoria 118555 R$ 6,63 R$ 786.446,55 Compra à Vista
14/01/2020 Ações Diretoria 39397 R$ 0,00 R$ 0,00 Desligamento/ Saída
11/09/2019 Ações Diretoria 16222 R$ 7,53 R$ 122.151,66 Venda à Vista
22/08/2019 Ações Controlador 859 R$ 7,62 R$ 6.545,58 Venda à Vista
29/07/2019 Ações Diretoria 51181 R$ 7,29 R$ 372.886,30 Venda à Vista
25/07/2019 Ações Diretoria 33593 R$ 7,36 R$ 247.243,55 Venda à Vista
24/07/2019 Ações Diretoria 57143 R$ 7,19 R$ 410.857,76 Venda à Vista
05/07/2019 Ações Diretoria 45049 R$ 7,00 R$ 315.343,00 Ações De Plano De Remuneração
05/07/2019 Ações Diretoria 16222 R$ 7,00 R$ 113.554,00 Ações De Plano De Remuneração
05/07/2019 Ações Diretoria 15983 R$ 7,00 R$ 111.881,00 Ações De Plano De Remuneração
05/07/2019 Ações Diretoria 51181 R$ 7,00 R$ 358.267,00 Ações De Plano De Remuneração

Saúde Financeira

A empresa teve lucro de 298 milhões no último trimestre divulgado.

O patrimônio líquido da empresa é positivo em 14,1 bilhões, porém diminuiu -6,45% do ano anterior. De modo geral, o patrimônio líquido corresponde à riqueza da organização, ou seja, o que realmente pertence aos seus acionistas.

Potencial de crescimento

O faturamento da empresa não cresceu consistentemente nos últimos 13 anos, portanto deve-se observar outros fundamentos.

A taxa de crescimento média da receita dos últimos 5 anos é acima de 10%, sendo um valor considerável (13,75%).

A empresa operou no prejuízo.

Receita líquida

Lucro líquido

Solidez e Governança

Nível 1
Nível 2
Novo mercado
Bovespa mais
Mais nível 2

A empresa teve uma receita líquida expressiva nos últimos 4 trimestres (R$ 11,2 bilhões)

Possui valor de mercado abaixo de 10 bilhões (R$ 9,78 bilhões)

Adota nível razoável pra cima de boas práticas em todos os items propostos CVM

Está no segmento de listagem

Práticas de governança adotadas pela companhia

Acionistas bom 5 de 7 práticas adotadas
Conselho de administração bom 11 de 12 práticas adotadas
Diretoria bom 7 de 8 práticas adotadas
Orgãos de fiscalização e controle bom 8 de 9 práticas adotadas
Ética e conflitos de interesse excelente 11 de 11 práticas adotadas
Último balanço processado 31/12/2020