Banco Bradesco

Bradesco, fundado em 1943, é o maior banco privado do Brasil, possuindo mais de 71 milhões de clientes em mais de 4,6 mil agências pelo país.

Informações da empresa

  • Banco Bradesco
  • Empresa
    Banco Bradesco
  • Códigos
  • Preço atual
    R$ 22,18 -1.73%
  • Valor de mercado
    R$ 197 bilhões
  • Setor
    Financeiro
  • Sub-setor
    Intermediários Financeiros
  • Segmento
    Bancos
  • RI
Descrição

Bradesco, fundado em 1943, é o maior banco privado do Brasil, possuindo mais de 71 milhões de clientes em mais de 4,6 mil agências pelo país.

Empresas do mesmo segmento
Banco BMG Banco do Nordeste BRB Banco Mercantil Invest. Abc Brasil Banrisul Banco Santander Banco BTG Pactual Banco Pan Banco Indusval Banco do Brasil Banco da Amazonia Alfa Holdings Banco Mercantil Banestes Itaú Unibanco Banco Inter Itaúsa Banco Pine Banese Banco Alfa

Análise da Empresa

O patrimônio líquido da empresa além de ser positivo em 136 bilhões vem crescendo consistentemente nos útimos 5 anos. De modo geral, o patrimônio líquido corresponde à riqueza da organização, ou seja, o que realmente pertence aos seus acionistas.

A empresa teve prejuízo de no último trimestre divulgado.

A margem líquida da empresa é de 17,03%. Idealmente espera-se um valor acima de 20%. Vale observar também que aumentou do seu último ano. A margem líquida reflete o resultado das vendas da empresa. Um valor alto pode indicar vantagem competitiva frente aos seus concorrentes.

A empresa possui boa consistência de pagamento de proventos, tendo distribuído seu lucro aos acionistas durante os últimos 25 anos.

Está no segmento de listagem

Adota nível razoável pra cima de boas práticas em todos os items propostos CVM

Possui valor de mercado expressivo (R$ 197 bilhões)

A empresa teve uma receita líquida expressiva nos últimos 4 trimestres (R$ 105 bilhões)

Houve compras significativas (R$ 1,35 milhão) pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Não houve vendas significativas pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Performance de BBDC3

BBDC3 teve retorno de -93,88% frente ao seu segmento na média dos últimos 5 anos

BBDC3 teve retorno de -7,37% frente ao índice Bovespa na média dos últimos 5 anos

2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020
BBDC3 2.66% 39.13% 5.23% 11.77% -22.91% 65.33% 22.69% 5.42% -4.3% -35.41%
Segmento 3.02% 9.25% 4.29% 6.81% 6.17% 43.98% 509.53% 4.57% 55.92% -26.09%
IBOV -18.11% 7.37% -15.55% -2.94% -13.31% 38.94% 26.86% 12.84% 27.07% -17.35%

Evolução de R$ 10,000 investidos em BBDC3

Valuation e Preço Justo

O Melhores Ações utiliza o método de fluxo de caixa descontado (Discounted Cash Flow - DCF) para a realização do valuation. Caso tenha interesse em conhecer mais profundamente a metodologia, veja aqui a a ciência por trás do melhores ações.

Preço justo

R$ 4,68

Preço justo

Preço atual da ação

R$ 22,18

Preço atual da ação

A ação está sendo negociada a um preço acima do seu preço justo.

Análise dos múltiplos

Através da análise por múltiplos é possível obter uma visão como a empresa está inserida comparando com o seu setor e com o mercado

Preço x Lucro

O preço por lucro atual está acima da média do mercado, indicando uma possível supervalorização.

  • IDNT3
    0,07x
  • 116º Banco Bradesco BBDC3
    11,17x
  • Média do Setor
    10,67x
  • Média do mercado
    8,23x
 

Preço x Valor Patrimonial

Preço por valor patrimonal é superior a 1, significa que o mercado está aceitando pagar mais pela ação do que todo patrimônio líquido da empresa. Além disso, o indicador é inferior a 3, indicando possível sobrevalorização.

  • IDNT3
    0,01x
  • 161º Banco Bradesco BBDC3
    1,43x
  • Média do Setor
    1,12x
  • Média do mercado
    1,33x
 

Índice de Basiléia

O indice de basiléia é de 13,93%, acima do exigido pelo banco central de 11%. O indicador demonstra a proporção do dinheiro que é da própria empresa e o que ela deve para outras pessoas ou entidades

  • 1º Banco Inter BIDI3
    28,24%
  • 15º Banco Bradesco BBDC3
    13,93%
  • Média do mercado
    15,95%
 

Índice de Imobilização

O índice de imobilização é de 35,48%, dentro do tolerado pelo banco central de 50%. Quanto menor, maior a agilidade do banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos.

  • 1º Abc Brasil ABCB4
    0,51%
  • 19º Banco Bradesco BBDC3
    35,48%
  • Média do mercado
    19,00%

Proventos

2,92%

Dividend yield

-96,94%

Crescimento do último ano

81,86%

Payout atual
O total de R$ 100.000 aplicados resultaria em um provento anual previsto de R$ 2.920,00 (ou equivalente a R$ 243,33/mês)

Dividendos distribuídos ao longo dos anos

Payout

O payout da empresa foi de 81,86%. Esse número é a porcentagem do lucro líquido distribuído em forma de dividendos ou juros sobre capital próprio aos seus acionistas.

A empresa possui boa consistência de pagamento de proventos, tendo distribuído seu lucro aos acionistas durante os últimos 25 anos.

Os proventos não aumentaram de ano para ano durantes os últimos 3 anos

Está entre os 25% maiores pagadores de dividendos do mercado.

Distribuiu mais de 55% do lucro para os acionistas porém menos de 95% nos últimos 12 meses. É um percentual considerado alto porém não insustentável.

Transações insider e analistas

Indicação por corretoras e casas de análise

Esse ativo não consta em nenhuma carteira recomendada de corretora.

Esse ativo não consta em nenhuma carteira recomendada das casas de análises monitoradas.

Transações insider

Houve compras significativas (R$ 1,35 milhão) pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Não houve vendas significativas pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Data Tipo Parte envolvida Quantidade Preço Volume Operação
25/03/2020 Ações Diretoria 850 R$ 22,92 R$ 19.482,00 Venda à Vista
24/03/2020 Ações Diretoria 10000 R$ 20,36 R$ 203.600,00 Venda à Vista
24/03/2020 Ações Diretoria 1000 R$ 19,50 R$ 19.500,00 Venda à Vista
23/03/2020 Ações Diretoria 1000 R$ 17,95 R$ 17.950,00 Compra à Vista
23/03/2020 Ações Diretoria 1000 R$ 17,50 R$ 17.500,00 Compra à Vista
17/03/2020 Ações Diretoria 1600 R$ 24,20 R$ 38.720,00 Venda à Vista
16/03/2020 Ações Diretoria 50000 R$ 19,62 R$ 981.188,00 Compra à Vista
16/03/2020 Ações Diretoria 15000 R$ 22,53 R$ 337.950,00 Compra à Vista
13/03/2020 Ações Conselho Fiscal 8800 R$ 24,16 R$ 212.645,00 Venda à Vista
12/03/2020 Ações Conselho Fiscal 8800 R$ 22,45 R$ 197.560,00 Compra à Vista
12/03/2020 Ações Diretoria 1000 R$ 22,50 R$ 22.500,00 Compra à Vista
12/03/2020 Ações Diretoria 1600 R$ 21,40 R$ 34.240,00 Compra à Vista
11/03/2020 Ações Diretoria 1652 R$ 0,00 R$ 0,00 Desligamento/ Saída
11/03/2020 Ações Conselho de administração 300000 R$ 21,69 R$ 6.508.112,00 Compra à Vista
09/03/2020 Ações Diretoria 550 R$ 26,65 R$ 14.658,50 Compra à Vista
02/03/2020 Ações Diretoria 640 R$ 30,90 R$ 19.777,60 Venda à Vista
02/03/2020 Ações Diretoria 640 R$ 30,75 R$ 19.680,70 Venda à Vista
28/02/2020 Ações Diretoria 20 R$ 30,60 R$ 612,00 Compra à Vista
28/02/2020 Ações Diretoria 300 R$ 30,59 R$ 9.177,00 Compra à Vista
21/02/2020 Ações Diretoria 100 R$ 31,87 R$ 3.187,00 Compra à
19/02/2020 Ações Diretoria 605 R$ 32,80 R$ 19.844,00 Venda à Vista
19/02/2020 Ações Diretoria 600 R$ 32,73 R$ 19.638,00 Venda à Vista
17/02/2020 Ações - 1680 R$ 0,00 R$ 0,00 Posse
17/02/2020 Ações - 7552 R$ 0,00 R$ 0,00 Posse
17/02/2020 Ações Conselho Fiscal 100 R$ 32,39 R$ 3.239,00 Compra à Vista

Saúde Financeira

A empresa teve prejuízo de no último trimestre divulgado.

O patrimônio líquido da empresa além de ser positivo em 136 bilhões vem crescendo consistentemente nos útimos 5 anos. De modo geral, o patrimônio líquido corresponde à riqueza da organização, ou seja, o que realmente pertence aos seus acionistas.

Potencial de crescimento

A margem líquida da empresa é de 17,03%. Idealmente espera-se um valor acima de 20%. Vale observar também que aumentou do seu último ano. A margem líquida reflete o resultado das vendas da empresa. Um valor alto pode indicar vantagem competitiva frente aos seus concorrentes.

A taxa de crescimento média da receita dos últimos 5 anos é acima de 10%, sendo um valor considerável (15%).

O faturamento da empresa não cresceu consistentemente nos últimos 12 anos, portanto deve-se observar outros fundamentos.

Receita líquida

Lucro líquido

Solidez e Governança

Nível 1
Nível 2
Novo mercado
Bovespa mais
Mais nível 2

Possui valor de mercado expressivo (R$ 197 bilhões)

A empresa teve uma receita líquida expressiva nos últimos 4 trimestres (R$ 105 bilhões)

Adota nível razoável pra cima de boas práticas em todos os items propostos CVM

Está no segmento de listagem

Práticas de governança adotadas pela companhia

Acionistas bom 5 de 6 práticas adotadas
Conselho de administração bom 10 de 12 práticas adotadas
Diretoria excelente 8 de 8 práticas adotadas
Orgãos de fiscalização e controle bom 7 de 9 práticas adotadas
Ética e conflitos de interesse bom 10 de 11 práticas adotadas
Último balanço processado 30/09/2020