Banco Mercantil

Fundado em 1943 em Minas Gerais, o Banco Mercantil do Brasil atua na área de investimento, crédito, corretagem de seguros, câmbio, distribuição de valores e intermediação de títulos e valores mobiliários para pessoa física e jurídica.

Informações da empresa

  • Banco Mercantil
  • Empresa
    Banco Mercantil
  • Códigos
  • Preço atual
    R$ 15,56 -1.64%
  • Valor de mercado
    R$ 816 milhões
  • Setor
    Financeiro
  • Sub-setor
    Intermediários Financeiros
  • Segmento
    Bancos
  • RI
Descrição

Fundado em 1943 em Minas Gerais, o Banco Mercantil do Brasil atua na área de investimento, crédito, corretagem de seguros, câmbio, distribuição de valores e intermediação de títulos e valores mobiliários para pessoa física e jurídica.

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Análise da Empresa

O patrimônio líquido da empresa além de ser positivo em 930 milhões vem crescendo consistentemente nos útimos 3 anos. De modo geral, o patrimônio líquido corresponde à riqueza da organização, ou seja, o que realmente pertence aos seus acionistas.

A empresa teve lucro de 28 milhões no último trimestre divulgado.

A margem líquida da empresa é de 5,07%. Idealmente espera-se um valor acima de 20%. Vale observar também que aumentou do seu último ano. A margem líquida reflete o resultado das vendas da empresa. Um valor alto pode indicar vantagem competitiva frente aos seus concorrentes.

A empresa possui boa consistência de pagamento de proventos, tendo distribuído seu lucro aos acionistas durante os últimos 25 anos.

O segmento de listagem é tradicional

Adota nível razoável pra cima de boas práticas em todos os items propostos CVM

Possui valor de mercado abaixo de 10 bilhões (R$ 816 milhões)

A empresa teve uma receita líquida expressiva nos últimos 4 trimestres (R$ 2,2 bilhões)

Houve compras significativas (R$ 1,03 milhão) pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Não houve vendas significativas pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Performance de BMEB4

BMEB4 teve retorno de -63,38% frente ao seu segmento na média dos últimos 5 anos

BMEB4 teve retorno de 23,12% frente ao índice Bovespa na média dos últimos 5 anos

2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020
BMEB4 7.08% 1.24% -15.21% -47.46% 22.14% 12.69% 34.32% 46.67% 78.27% 19.69%
Segmento 3.02% 9.25% 4.29% 6.81% 6.17% 43.98% 509.53% 4.57% 55.92% -26.09%
IBOV -18.11% 7.37% -15.55% -2.94% -13.31% 38.94% 26.86% 12.84% 27.07% -17.35%

Evolução de R$ 10,000 investidos em BMEB4

Valuation e Preço Justo

Análise dos múltiplos

Através da análise por múltiplos é possível obter uma visão como a empresa está inserida comparando com o seu setor e com o mercado

Preço x Lucro

O preço por lucro atual está abaixo da média do mercado, indicando que a empresa pode estar com um preço atrativo.

  • IDNT3
    0,07x
  • 40º Banco Mercantil BMEB4
    5,71x
  • Média do Setor
    10,67x
  • Média do mercado
    8,23x
 

Preço x Valor Patrimonial

Preço por valor patrimonial está abaixo de 1, indicando que o mercado está pagando um preço inferior ao seu patrimônio líquido. A ação pode estar desvalorizada porém é necessário ter cuidado pois pode estar ocorrendo sérios problemas com a empresa.

  • IDNT3
    0,01x
  • 75º Banco Mercantil BMEB4
    0,83x
  • Média do Setor
    1,12x
  • Média do mercado
    1,33x
 

Índice de Basiléia

O indice de basiléia é de 17,54%, acima do exigido pelo banco central de 11%. O indicador demonstra a proporção do dinheiro que é da própria empresa e o que ela deve para outras pessoas ou entidades

  • 1º Banco Inter BIDI3
    28,24%
  • 9º Banco Mercantil BMEB4
    17,54%
  • Média do mercado
    15,95%
 

Índice de Imobilização

O índice de imobilização é de 23,77%, dentro do tolerado pelo banco central de 50%. Quanto menor, maior a agilidade do banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos.

  • 1º Abc Brasil ABCB4
    0,51%
  • 17º Banco Mercantil BMEB4
    23,77%
  • Média do mercado
    19,00%

Proventos

4,41%

Dividend yield

3,42%

Crescimento do último ano

23,33%

Payout atual
O total de R$ 100.000 aplicados resultaria em um provento anual previsto de R$ 4.410,00 (ou equivalente a R$ 367,50/mês)

Dividendos distribuídos ao longo dos anos

Payout

O payout da empresa foi de 23,33%. Esse número é a porcentagem do lucro líquido distribuído em forma de dividendos ou juros sobre capital próprio aos seus acionistas.

A empresa possui boa consistência de pagamento de proventos, tendo distribuído seu lucro aos acionistas durante os últimos 25 anos.

Os proventos não aumentaram de ano para ano durantes os últimos 3 anos

Está entre os 25% maiores pagadores de dividendos do mercado.

Distribuiu menos de 30% do lucro para os acionistas nos últimos 12 meses. É um nível bom porém para não é o ideal para investidores buscando renda.

Transações insider e analistas

Indicação por corretoras e casas de análise

Esse ativo não consta em nenhuma carteira recomendada de corretora.

Esse ativo não consta em nenhuma carteira recomendada das casas de análises monitoradas.

Transações insider

Houve compras significativas (R$ 1,03 milhão) pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Não houve vendas significativas pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Data Tipo Parte envolvida Quantidade Preço Volume Operação
27/07/2020 Ações Conselho de administração 161 R$ 0,00 R$ 0,00 Desligamento/ Saída
27/07/2020 Ações Conselho de administração 371 R$ 0,00 R$ 0,00 Desligamento/ Saída
27/07/2020 Ações Diretoria 325794 R$ 0,00 R$ 0,00 Desligamento/ Saída
27/07/2020 Ações Diretoria 3500 R$ 0,00 R$ 0,00 Desligamento/ Saída
24/07/2020 Ações Controlador 5600 R$ 13,50 R$ 75.600,00 Compra à Vista
24/07/2020 Ações Conselho Fiscal 500 R$ 13,99 R$ 6.995,00 Compra à Vista
24/07/2020 Ações Controlador 600 R$ 13,90 R$ 8.340,00 Compra à Vista
20/07/2020 Ações Conselho Fiscal 300 R$ 14,40 R$ 4.320,00 Compra à Vista
20/07/2020 Ações Conselho Fiscal 200 R$ 14,45 R$ 2.890,00 Compra à Vista
20/07/2020 Ações Conselho Fiscal 200 R$ 14,06 R$ 2.812,00 Compra à Vista
20/07/2020 Ações Controlador 1600 R$ 13,97 R$ 22.352,00 Compra à Vista
17/07/2020 Ações Controlador 100 R$ 14,45 R$ 1.445,00 Compra à Vista
17/07/2020 Ações Controlador 200 R$ 14,40 R$ 2.880,00 Compra à Vista
17/07/2020 Ações Controlador 100 R$ 14,46 R$ 1.446,00 Compra à Vista
17/07/2020 Ações Controlador 100 R$ 14,51 R$ 1.451,00 Compra à Vista
17/07/2020 Ações Controlador 100 R$ 14,58 R$ 1.458,00 Compra à Vista
17/07/2020 Ações Controlador 100 R$ 14,59 R$ 1.459,00 Compra à Vista
17/07/2020 Ações Controlador 200 R$ 14,66 R$ 2.932,00 Compra à Vista
17/07/2020 Ações Controlador 100 R$ 14,67 R$ 1.467,00 Compra à Vista
13/07/2020 Ações Conselho Fiscal 200 R$ 14,51 R$ 2.902,00 Compra à Vista
13/07/2020 Ações Conselho Fiscal 200 R$ 14,45 R$ 2.890,00 Compra à Vista
10/07/2020 Ações Conselho Fiscal 100 R$ 14,60 R$ 1.460,00 Compra à Vista
10/07/2020 Ações Conselho Fiscal 200 R$ 14,59 R$ 2.918,00 Compra à Vista
06/07/2020 Ações Conselho Fiscal 400 R$ 14,39 R$ 5.756,00 Venda à Vista
06/07/2020 Ações Conselho Fiscal 200 R$ 14,60 R$ 2.920,00 Venda à Vista

Saúde Financeira

A empresa teve lucro de 28 milhões no último trimestre divulgado.

O patrimônio líquido da empresa além de ser positivo em 930 milhões vem crescendo consistentemente nos útimos 3 anos. De modo geral, o patrimônio líquido corresponde à riqueza da organização, ou seja, o que realmente pertence aos seus acionistas.

Potencial de crescimento

A margem líquida da empresa é de 5,07%. Idealmente espera-se um valor acima de 20%. Vale observar também que aumentou do seu último ano. A margem líquida reflete o resultado das vendas da empresa. Um valor alto pode indicar vantagem competitiva frente aos seus concorrentes.

O faturamento da empresa não cresceu consistentemente nos últimos 12 anos, portanto deve-se observar outros fundamentos.

A taxa de crescimento média da receita dos últimos 5 anos é acima de 10%, sendo um valor considerável (11%).

Receita líquida

Lucro líquido

Solidez e Governança

Nível 1
Nível 2
Novo mercado
Bovespa mais
Mais nível 2

A empresa teve uma receita líquida expressiva nos últimos 4 trimestres (R$ 2,2 bilhões)

Possui valor de mercado abaixo de 10 bilhões (R$ 816 milhões)

Adota nível razoável pra cima de boas práticas em todos os items propostos CVM

O segmento de listagem é tradicional

Práticas de governança adotadas pela companhia

Acionistas razoável 3 de 7 práticas adotadas
Conselho de administração bom 8 de 12 práticas adotadas
Diretoria razoável 5 de 8 práticas adotadas
Orgãos de fiscalização e controle bom 6 de 9 práticas adotadas
Ética e conflitos de interesse razoável 4 de 11 práticas adotadas
Último balanço processado 30/09/2020