BRB

O Banco BRB é uma sociedade de economia mista sendo o Governo do Distrito Federal detentora de 80,33% das ações.O conglomerado abrange as empresas de crédito e financiamento, distribuidora de títulos e valores mobiliários, corretora de seguros e administradora de ativos.

Informações da empresa

  • BRB
  • Empresa
    BRB
  • Códigos
  • Preço atual
    R$ 40,50 -8.56%
  • Valor de mercado
    R$ 14,7 bilhões
  • Setor
    Financeiro
  • Sub-setor
    Intermediários Financeiros
  • Segmento
    Bancos
  • RI
Descrição

O Banco BRB é uma sociedade de economia mista sendo o Governo do Distrito Federal detentora de 80,33% das ações.O conglomerado abrange as empresas de crédito e financiamento, distribuidora de títulos e valores mobiliários, corretora de seguros e administradora de ativos.

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Análise da Empresa

O patrimônio líquido da empresa além de ser positivo em 1,91 bilhão vem crescendo consistentemente nos útimos 5 anos. De modo geral, o patrimônio líquido corresponde à riqueza da organização, ou seja, o que realmente pertence aos seus acionistas.

A empresa teve lucro de 518 milhões no último trimestre divulgado.

A margem líquida da empresa é de 13,45%. Idealmente espera-se um valor acima de 20%. Vale observar também que aumentou do seu último ano. A margem líquida reflete o resultado das vendas da empresa. Um valor alto pode indicar vantagem competitiva frente aos seus concorrentes.

A empresa possui boa consistência de pagamento de proventos, tendo distribuído seu lucro aos acionistas durante os últimos 24 anos.

O segmento de listagem é tradicional

Adota nível razoável pra cima de boas práticas em todos os items propostos CVM

Possui valor de mercado expressivo (R$ 14,7 bilhões)

A empresa teve uma receita líquida expressiva nos últimos 4 trimestres (R$ 2,4 bilhões)

Não houve vendas significativas pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Performance de BSLI4

BSLI4 teve retorno de -94,31% frente ao seu segmento na média dos últimos 5 anos

BSLI4 teve retorno de 5,6% frente ao índice Bovespa na média dos últimos 5 anos

2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021
BSLI4 -4.36% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 36.25% 25.39% 31.05% -11.98% 58.95%
Segmento 9.25% 4.29% 6.81% 6.17% 43.98% 509.53% 4.57% 55.92% -26.09% -%
IBOV 7.37% -15.55% -2.94% -13.31% 38.94% 26.86% 12.84% 27.07% -17.35% -%

Evolução de R$ 10,000 investidos em BSLI4

Valuation e Preço Justo

O Melhores Ações utiliza o método de fluxo de caixa descontado (Discounted Cash Flow - DCF) para a realização do valuation. Caso tenha interesse em conhecer mais profundamente a metodologia, veja aqui a a ciência por trás do melhores ações.

Preço justo

R$ 3,44

Preço justo

Preço atual da ação

R$ 40,50

Preço atual da ação

A ação está sendo negociada a um preço acima do seu preço justo.

Análise dos múltiplos

Através da análise por múltiplos é possível obter uma visão como a empresa está inserida comparando com o seu setor e com o mercado

Preço x Lucro

Preço por lucro atual está bem acima da média do mercado, indicado uma possível supervalorização.

  • 1º Correa Ribeiro CORR4
    0,21x
  • 244º BRB BSLI4
    28,40x
  • Média do Setor
    10,90x
  • Média do mercado
    7,63x
 

Preço x Valor Patrimonial

Preço por valor patrimonial é superior a 3, indicando que o mercado está aceitando pagar um valor bem superior do que todo seu patrimônio líquido, ou seja, a ação pode estar supervalorizada.

  • 1º J B Duarte JBDU4
    0,09x
  • 354º BRB BSLI4
    21,69x
  • Média do Setor
    1,23x
  • Média do mercado
    1,34x
 

Índice de Basiléia

O indice de basiléia é de 15,29%, acima do exigido pelo banco central de 11%. O indicador demonstra a proporção do dinheiro que é da própria empresa e o que ela deve para outras pessoas ou entidades

  • 1º Banco Inter BIDI3
    28,24%
  • 11º BRB BSLI4
    15,29%
  • Média do mercado
    15,95%
 

Índice de Imobilização

O índice de imobilização é de 12,17%, dentro do tolerado pelo banco central de 50%. Quanto menor, maior a agilidade do banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos.

  • 1º Abc Brasil ABCB4
    0,51%
  • 6º BRB BSLI4
    12,17%
  • Média do mercado
    19,00%

Proventos

6,71%

Dividend yield

-98,86%

Crescimento do último ano

0,00%

Payout atual
O total de R$ 100.000 aplicados resultaria em um provento anual previsto de R$ 6.710,00 (ou equivalente a R$ 559,17/mês)

Dividendos distribuídos ao longo dos anos

A empresa possui boa consistência de pagamento de proventos, tendo distribuído seu lucro aos acionistas durante os últimos 24 anos.

Os proventos não aumentaram de ano para ano durantes os últimos 3 anos

Está entre os 25% maiores pagadores de dividendos do mercado.

Não distribuiu nenhum lucro em forma de proventos para os acionistas nos últimos 12 meses.

Transações insider e analistas

Indicação por corretoras e casas de análise

Esse ativo não consta em nenhuma carteira recomendada de corretora.

Esse ativo não consta em nenhuma carteira recomendada das casas de análises monitoradas.

Transações insider

Não houve vendas significativas pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Data Tipo Parte envolvida Quantidade Preço Volume Operação
29/12/2020 Ações Conselho de administração 501 R$ 0,00 R$ 0,00 Posse
29/12/2020 Ações Conselho de administração 2 R$ 0,00 R$ 0,00 Destituido Do Conselho De Administraçã O Mas Permenece Nos Quadros Da Companhia
23/11/2020 Ações Conselho de administração 100 R$ 157,40 R$ 15.740,00 Venda à Vista
09/05/2019 Ações Orgãos Técnicos e Consultivos 1 R$ 0,00 R$ 0,00 Desligamento/ Saída

Saúde Financeira

A empresa teve lucro de 518 milhões no último trimestre divulgado.

O patrimônio líquido da empresa além de ser positivo em 1,91 bilhão vem crescendo consistentemente nos útimos 5 anos. De modo geral, o patrimônio líquido corresponde à riqueza da organização, ou seja, o que realmente pertence aos seus acionistas.

Potencial de crescimento

A taxa de crescimento média da receita dos últimos 5 anos é acima de 10%, sendo um valor considerável (11,67%).

A margem líquida da empresa é de 13,45%. Idealmente espera-se um valor acima de 20%. Vale observar também que aumentou do seu último ano. A margem líquida reflete o resultado das vendas da empresa. Um valor alto pode indicar vantagem competitiva frente aos seus concorrentes.

O faturamento da empresa não cresceu consistentemente nos últimos 11 anos, portanto deve-se observar outros fundamentos.

Receita líquida

Lucro líquido

Solidez e Governança

Nível 1
Nível 2
Novo mercado
Bovespa mais
Mais nível 2

A empresa teve uma receita líquida expressiva nos últimos 4 trimestres (R$ 2,4 bilhões)

Possui valor de mercado expressivo (R$ 14,7 bilhões)

Adota nível razoável pra cima de boas práticas em todos os items propostos CVM

O segmento de listagem é tradicional

Práticas de governança adotadas pela companhia

Acionistas bom 7 de 9 práticas adotadas
Conselho de administração razoável 7 de 12 práticas adotadas
Diretoria bom 7 de 8 práticas adotadas
Orgãos de fiscalização e controle bom 8 de 9 práticas adotadas
Ética e conflitos de interesse razoável 5 de 12 práticas adotadas
Último balanço processado 31/12/2020