Csu Cardsystem
Criada em 1992, a CSU é empresa líder no mercado brasileiro de prestação de serviços de alta tecnologia voltados ao consumo, relacionamento com clientes, processamento de transações eletrônicas.
Criada em 1992, a CSU é empresa líder no mercado brasileiro de prestação de serviços de alta tecnologia voltados ao consumo, relacionamento com clientes, processamento de transações eletrônicas.
Criada em 1992, a CSU é empresa líder no mercado brasileiro de prestação de serviços de alta tecnologia voltados ao consumo, relacionamento com clientes, processamento de transações eletrônicas.
O patrimônio líquido da empresa além de ser positivo em 363 milhões vem crescendo consistentemente nos útimos 5 anos. De modo geral, o patrimônio líquido corresponde à riqueza da organização, ou seja, o que realmente pertence aos seus acionistas.
A empresa possui um nível de endividamento de 0,3%, o que é um nível considerado saudável.
A empresa teve lucro de 18,5 milhões no último trimestre divulgado.
A margem líquida da empresa é de 10,5%. Idealmente espera-se um valor acima de 20%. Vale observar também que aumentou do seu último ano. A margem líquida reflete o resultado das vendas da empresa. Um valor alto pode indicar vantagem competitiva frente aos seus concorrentes.
A empresa vem pagando proventos todos os anos durantes os últimos 10 anos.
Está no segmento de listagem Novo mercado
Adota nível razoável pra cima de boas práticas em todos os items propostos CVM
Possui valor de mercado abaixo de 10 bilhões (R$ 607 milhões)
A empresa não teve uma receita líquida tão expressiva nos últimos 4 trimestres (R$ 651 milhões)
Não houve vendas significativas pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.
CARD3 teve retorno de 22,35% enquanto seu segmento obteve retorno de 43,23% na média dos últimos 5 anos
CARD3 teve retorno de 22,35% enquanto o índice Bovespa obteve retorno de 4,86% na média dos últimos 5 anos
| 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| CARD3 | 0.69% | 73.79% | 93.9% | -32.58% | 73.9% | 19.76% | -15.36% | 11.1% | -% | -% |
| Segmento | -72.53% | 46.8% | 11.35% | 0.94% | 143.59% | -57.14% | -% | -% | -% | -% |
| IBOV | -13.31% | 38.94% | 26.86% | 12.84% | 27.07% | -17.35% | -% | -% | -% | -% |
O Melhores Ações utiliza o método de fluxo de caixa descontado (Discounted Cash Flow - DCF) para a realização do valuation. Caso tenha interesse em conhecer mais profundamente a metodologia, veja aqui a a ciência por trás do melhores ações.
Preço justo
Preço atual da ação
O preço justo da ação é de R$ 16,17, ou seja, há um desconto de 11,44% sobre preço que a ação está sendo negociada.
Através da análise por múltiplos é possível obter uma visão como a empresa está inserida comparando com o seu setor e com o mercado
Preço por valor patrimonal é superior a 1, significa que o mercado está aceitando pagar mais pela ação do que todo patrimônio líquido da empresa. Além disso, o indicador é inferior a 3, indicando possível sobrevalorização.
O total de R$ 100.000 aplicados resultaria em um provento anual previsto de R$ 0,00 (ou equivalente a R$ 0,00/mês)
O payout da empresa foi de 13,27%. Esse número é a porcentagem do lucro líquido distribuído em forma de dividendos ou juros sobre capital próprio aos seus acionistas.
A empresa vem pagando proventos todos os anos durantes os últimos 10 anos.
O valor dos proventos vem aumentando nos últimos 3 anos
O dividend yield está acima da média do mercado porém não está entre os 25% maiores pagadores de dividendos
Distribuiu menos de 30% do lucro para os acionistas nos últimos 12 meses. É um nível bom porém para não é o ideal para investidores buscando renda.
Esse ativo não consta em nenhuma carteira recomendada de corretora.
Não houve vendas significativas pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.
| Data | Tipo | Parte envolvida | Quantidade | Preço | Volume | Operação |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 19/09/2022 | Ações | - | 20000 | R$ 14,77 | R$ 295.400,00 | Exercicio De Plano De Remunera Cao |
| 09/09/2022 | Ações | Diretoria | 1500 | R$ 14,93 | R$ 22.395,00 | Venda à Vista |
| 29/08/2022 | Ações | Diretoria | 2500 | R$ 13,60 | R$ 34.000,00 | Compra à Vista |
| 15/08/2022 | Ações | - | 3286 | R$ 12,51 | R$ 41.107,86 | Exercicio De Plano De Remunera Cao |
| 15/08/2022 | Ações | Diretoria | 3286 | R$ 12,51 | R$ 41.107,86 | Acoes Do Plano De Remunera Cao |
| 12/08/2022 | Ações | Diretoria | 1600 | R$ 14,14 | R$ 22.624,00 | Venda à Vista |
| 26/07/2022 | Ações | - | 2113 | R$ 12,51 | R$ 26.433,63 | Exercicio De Plano De Remunera Cao |
| 25/07/2022 | Ações | Diretoria | 1500 | R$ 14,05 | R$ 21.075,00 | Venda à Vista |
| 19/07/2022 | Ações | Diretoria | 5634 | R$ 12,51 | R$ 70.481,34 | Acoes Do Plano De Remunera Cao |
| 19/07/2022 | Ações | - | 57042 | R$ 12,51 | R$ 713.595,42 | Exercicio De Plano De Remunera Cao |
| 19/07/2022 | Ações | Controlador | 32864 | R$ 12,51 | R$ 411.128,64 | Acoes Do Plano De Remunera Cao |
| 19/07/2022 | Ações | Conselho de administração | 15258 | R$ 12,51 | R$ 190.877,58 | Acoes Do Plano De Remunera Cao |
| 15/06/2022 | Ações | Diretoria | 1 | R$ 0,00 | R$ 0,00 | Desligamento/ Saída |
| 15/06/2022 | Ações | Diretoria | 7 | R$ 0,00 | R$ 0,00 | Posse |
| 15/06/2022 | Ações | Diretoria | 0 | R$ 0,00 | R$ 0,00 | Posse |
| 03/06/2022 | Ações | - | 2833 | R$ 14,17 | R$ 40.143,61 | Exercicio De Plano De Remunera Cao |
| 19/04/2022 | Outros | Conselho Fiscal | 0 | R$ 0,00 | R$ 0,00 | Desligamento/ Saída |
| 19/04/2022 | Outros | Conselho de administração | 0 | R$ 0,00 | R$ 0,00 | Desligamento/ Saída |
| 23/07/2021 | Ações | Conselho de administração | 1010 | R$ 24,73 | R$ 24.980,50 | Compra à Vista |
| 21/07/2021 | Ações | Controlador | 3607 | R$ 25,00 | R$ 90.174,93 | Venda à Vista |
| 20/07/2021 | Ações | Controlador | 10000 | R$ 25,48 | R$ 254.827,00 | Venda à Vista |
| 14/07/2021 | Ações | Controlador | 9000 | R$ 24,73 | R$ 222.606,00 | Venda à Vista |
| 07/07/2021 | Ações | Controlador | 4000 | R$ 23,51 | R$ 94.037,00 | Venda à Vista |
| 05/07/2021 | Ações | Controlador | 2000 | R$ 23,55 | R$ 47.102,00 | Venda à Vista |
| 24/06/2021 | Ações | Controlador | 2000 | R$ 24,45 | R$ 48.902,00 | Venda à Vista |
A empresa teve lucro de 18,5 milhões no último trimestre divulgado.
Os ativos de curto prazo da empresa (178 milhões) cobrem suas obrigações de curto prazo (157 milhões)
Os ativos de longo prazo da empresa (412 milhões) cobrem suas obrigações de longo prazo (70,5 milhões)
O patrimônio líquido da empresa além de ser positivo em 363 milhões vem crescendo consistentemente nos útimos 5 anos. De modo geral, o patrimônio líquido corresponde à riqueza da organização, ou seja, o que realmente pertence aos seus acionistas.
O faturamento da empresa vem crescendo durante os últimos 13 anos, porém não mais que 5 anos.
A taxa de crescimento média da receita dos últimos 5 anos é acima de 5% porém não muito substancial (7,5%).
A margem líquida da empresa é de 10,5%. Idealmente espera-se um valor acima de 20%. Vale observar também que aumentou do seu último ano. A margem líquida reflete o resultado das vendas da empresa. Um valor alto pode indicar vantagem competitiva frente aos seus concorrentes.
A empresa não teve uma receita líquida tão expressiva nos últimos 4 trimestres (R$ 651 milhões)
Possui valor de mercado abaixo de 10 bilhões (R$ 607 milhões)
Adota nível razoável pra cima de boas práticas em todos os items propostos CVM
Está no segmento de listagem Novo mercado
| Acionistas | bom | 5 de 6 práticas adotadas | |
| Conselho de administração | bom | 9 de 12 práticas adotadas | |
| Diretoria | razoável | 5 de 8 práticas adotadas | |
| Orgãos de fiscalização e controle | razoável | 5 de 9 práticas adotadas | |
| Ética e conflitos de interesse | bom | 9 de 11 práticas adotadas |