Banco Inter

Informações da empresa

Empresas do mesmo segmento
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Análise da Empresa

O patrimônio líquido da empresa além de ser positivo em 2,2 bilhões vem crescendo consistentemente nos útimos 5 anos. De modo geral, o patrimônio líquido corresponde à riqueza da organização, ou seja, o que realmente pertence aos seus acionistas.

A empresa teve prejuízo de no último trimestre divulgado.

A margem líquida da empresa é de 9,33%. Idealmente espera-se um valor acima de 20%. Vale observar também que aumentou do seu último ano. A margem líquida reflete o resultado das vendas da empresa. Um valor alto pode indicar vantagem competitiva frente aos seus concorrentes.

A empresa não paga proventos regularmente durante todos os anos.

Está no segmento de listagem

Adota nível razoável pra cima de boas práticas em todos os items propostos CVM

Possui valor de mercado expressivo (R$ 40,7 bilhões)

A empresa não teve uma receita líquida tão expressiva nos últimos 4 trimestres (R$ 895 milhões)

Houve compras significativas (R$ 109 milhões) pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Houve vendas significativas (R$ 130 milhões) pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Performance de BIDI3

BIDI3 teve retorno de -58,72% frente ao seu segmento na média dos últimos 5 anos

BIDI3 teve retorno de 41,19% frente ao índice Bovespa na média dos últimos 5 anos

2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021
BIDI3 -% -% -% -% -% -% -% 0.0% 118.54% 58.05%
Segmento 9.25% 4.29% 6.81% 6.17% 43.98% 509.53% 4.57% 55.92% -26.09% -%
IBOV 7.37% -15.55% -2.94% -13.31% 38.94% 26.86% 12.84% 27.07% -17.35% -%

Evolução de R$ 10,000 investidos em BIDI3

Valuation e Preço Justo

O Melhores Ações utiliza o método de fluxo de caixa descontado (Discounted Cash Flow - DCF) para a realização do valuation. Caso tenha interesse em conhecer mais profundamente a metodologia, veja aqui a a ciência por trás do melhores ações.

Preço justo

R$ 2,15

Preço justo

Preço atual da ação

R$ 53,20

Preço atual da ação

A ação está sendo negociada a um preço acima do seu preço justo.

Análise dos múltiplos

Através da análise por múltiplos é possível obter uma visão como a empresa está inserida comparando com o seu setor e com o mercado

Preço x Lucro

Preço por lucro atual está bem acima da média do mercado, indicado uma possível supervalorização.

  • 1º Correa Ribeiro CORR4
    0,21x
  • 312º Banco Inter BIDI3
    30.670,03x
  • Média do Setor
    11,53x
  • Média do mercado
    8,11x
 

Preço x Valor Patrimonial

Preço por valor patrimonial é superior a 3, indicando que o mercado está aceitando pagar um valor bem superior do que todo seu patrimônio líquido, ou seja, a ação pode estar supervalorizada.

  • 1º J B Duarte JBDU4
    0,10x
  • 348º Banco Inter BIDI3
    12,51x
  • Média do Setor
    1,22x
  • Média do mercado
    1,33x
 

Índice de Basiléia

O indice de basiléia é de 28,24%, acima do exigido pelo banco central de 11%. O indicador demonstra a proporção do dinheiro que é da própria empresa e o que ela deve para outras pessoas ou entidades

  • 1º Banco Inter BIDI3
    28,24%
  • 1º Banco Inter BIDI3
    28,24%
  • Média do mercado
    15,95%
 

Índice de Imobilização

O índice de imobilização é de 2,27%, dentro do tolerado pelo banco central de 50%. Quanto menor, maior a agilidade do banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos.

  • 1º Abc Brasil ABCB4
    0,51%
  • 2º Banco Inter BIDI3
    2,27%
  • Média do mercado
    19,00%

Proventos

0,11%

Dividend yield

-65,03%

Crescimento do último ano

427,45%

Payout atual
O total de R$ 100.000 aplicados resultaria em um provento anual previsto de R$ 110,00 (ou equivalente a R$ 9,17/mês)

Dividendos distribuídos ao longo dos anos

Payout

O payout da empresa foi de 427,45%. Esse número é a porcentagem do lucro líquido distribuído em forma de dividendos ou juros sobre capital próprio aos seus acionistas.

A empresa não paga proventos regularmente durante todos os anos.

Os proventos não aumentaram de ano para ano durantes os últimos 3 anos

O dividend yield está acima da média do mercado porém não está entre os 25% maiores pagadores de dividendos

A empresa distribuiu mais de 95% do lucro para os acionistas nos últimos 12 meses. Este é um valor extremamente alto e significa que a empresa está distribuindo mais dinheiro do que ganha.

Transações insider e analistas

Indicação por corretoras e casas de análise

Esse ativo não consta em nenhuma carteira recomendada de corretora.

Esse ativo não consta em nenhuma carteira recomendada das casas de análises monitoradas.

Transações insider

Houve compras significativas (R$ 109 milhões) pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Houve vendas significativas (R$ 130 milhões) pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.

Data Tipo Parte envolvida Quantidade Preço Volume Operação
23/12/2020 Units - 43400 R$ 100,61 R$ 4.366.350,00 Venda à Vista
23/12/2020 Ações - 130200 R$ 33,52 R$ 4.363.741,00 Compra à Vista
22/12/2020 Units Diretoria 4500 R$ 100,16 R$ 450.705,00 Venda à Vista
22/12/2020 Units - 212100 R$ 100,44 R$ 21.302.791,00 Venda à Vista
22/12/2020 Units Diretoria 5000 R$ 100,00 R$ 500.000,00 Venda à Vista
22/12/2020 Ações - 357800 R$ 33,59 R$ 12.018.809,00 Compra à Vista
22/12/2020 Ações - 278500 R$ 33,54 R$ 9.341.083,00 Compra à Vista
21/12/2020 Ações - 504900 R$ 32,68 R$ 16.498.687,00 Compra à Vista
21/12/2020 Units - 269300 R$ 97,90 R$ 26.363.184,00 Venda à Vista
21/12/2020 Ações - 303000 R$ 32,80 R$ 9.938.614,00 Compra à Vista
18/12/2020 Units Diretoria 7400 R$ 97,00 R$ 717.800,00 Venda à Vista
18/12/2020 Ações - 331500 R$ 32,60 R$ 10.806.714,00 Compra à Vista
18/12/2020 Units - 234000 R$ 97,71 R$ 22.864.751,00 Venda à Vista
18/12/2020 Ações - 370500 R$ 32,72 R$ 12.120.917,00 Compra à Vista
17/12/2020 Ações - 155500 R$ 32,07 R$ 4.986.811,00 Contratação De Empréstimo (Locador)
17/12/2020 Units Diretoria 1000 R$ 97,00 R$ 97.000,00 Venda à Vista
17/12/2020 Units Diretoria 5000 R$ 96,00 R$ 480.000,00 Venda à Vista
17/12/2020 Units - 118400 R$ 96,25 R$ 11.395.889,00 Venda à Vista
17/12/2020 Ações - 199700 R$ 32,27 R$ 6.444.711,00 Compra à Vista
16/12/2020 Ações - 196900 R$ 30,75 R$ 6.054.809,00 Compra à Vista
16/12/2020 Units Diretoria 10000 R$ 91,50 R$ 915.000,00 Venda à Vista
16/12/2020 Units Diretoria 6000 R$ 93,42 R$ 560.500,00 Venda à Vista
16/12/2020 Units - 96600 R$ 92,10 R$ 8.896.796,00 Venda à Vista
16/12/2020 Units Diretoria 1000 R$ 91,00 R$ 91.000,00 Venda à Vista
16/12/2020 Units Diretoria 5000 R$ 92,00 R$ 460.000,00 Venda à Vista

Saúde Financeira

A empresa teve prejuízo de no último trimestre divulgado.

O patrimônio líquido da empresa além de ser positivo em 2,2 bilhões vem crescendo consistentemente nos útimos 5 anos. De modo geral, o patrimônio líquido corresponde à riqueza da organização, ou seja, o que realmente pertence aos seus acionistas.

Potencial de crescimento

A margem líquida da empresa é de 9,33%. Idealmente espera-se um valor acima de 20%. Vale observar também que aumentou do seu último ano. A margem líquida reflete o resultado das vendas da empresa. Um valor alto pode indicar vantagem competitiva frente aos seus concorrentes.

O faturamento da empresa não cresceu consistentemente nos últimos 5 anos, portanto deve-se observar outros fundamentos.

A taxa de crescimento média da receita dos últimos 5 anos é bem expressiva (20,25%).

Receita líquida

Lucro líquido

Solidez e Governança

Nível 1
Nível 2
Novo mercado
Bovespa mais
Mais nível 2

A empresa não teve uma receita líquida tão expressiva nos últimos 4 trimestres (R$ 895 milhões)

Possui valor de mercado expressivo (R$ 40,7 bilhões)

Adota nível razoável pra cima de boas práticas em todos os items propostos CVM

Está no segmento de listagem

Práticas de governança adotadas pela companhia

Acionistas razoável 4 de 7 práticas adotadas
Conselho de administração bom 10 de 12 práticas adotadas
Diretoria excelente 8 de 8 práticas adotadas
Orgãos de fiscalização e controle razoável 5 de 9 práticas adotadas
Ética e conflitos de interesse bom 8 de 11 práticas adotadas
Último balanço processado 31/12/2020